招商和悦平衡养老三年捏有期搀杂(FOF)A,招商和悦平衡养老三年捏有期搀杂(FOF)Y: 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金(FOF)更新的招募

招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型 发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明     书（二零二四年第一号）     基金管理东谈主：招商基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司      截止日：2024 年 11 月 20 日 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                     迫切辅导   招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基 金”）经中国证券监督管理委员会 2019 年 6 月 20 日《对于准予招商和悦平衡养老主见三年 捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可【2019】1101 号）注册公 开召募。本基金的基金合同于 2019 年 12 月 3 日谨慎成效。本基金为契约型绽放式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东谈主”或“管理东谈主”）保证招募说明书的内 容果然、准确、齐全。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金召募的注册审查 以要件都备和内容合规为基础，以充分的信息透露和投资者适当性为中枢，以加强投资者利 益保护和遏止系统性风险为主见。中国证监会分歧基金的投资价值及商场前程等作出本色性 判断或者保证。投资者应当雅致阅读基金招募说明书、基金合同等信息透露文献，自主判断 基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东谈主依照恪遵法守、诚笃信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得或会高于或低于投资东谈主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求疏淡及专科的财务意见。   本基金主要投资于公开召募的基金，所投资的基金的基金净值会因为证券商场波动等因 素产生波动从而影响本基金的基金净值，投资者在投老本基金前，应全面了解本基金的居品 脾气，充分谈判自身的风险承受智商，感性判断商场，并承担基金投资中出现的种种风险， 包括：证券商场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、本基金的特定风险和其他风险等。   本基金投资公开召募的基金，基金不同于银行储蓄和债券等大意提供固定收益预期的金 融器具，投资于公开召募的基金既可能共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所 带来的损失。投资不同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。   在极点情况下，本基金存在无法变现捏有的基金份额的可能性。   本基金的具体运作脾气详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的独到风险及一般风 险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   本基金资产投资于港股通标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场 轨制以及往还国法等各异带来的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实 行 T+0 反转往还，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往还日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往还，港股不可实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金投资资产复旧证券，资产复旧证券是一种债券性质的金融器具。资产复旧证券具 有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着严慎和遏抑风险的原 则进行资产复旧证券投资，请基金份额捏有东谈主眷注包括投资资产复旧证券可能导致的基金净 值波动、流动性风险和信用风险在内的各项风险。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能面对被处置的风险，因处置价钱、数目、 时刻等的概略情，可能会给基金资产形成损失。   本基金可投资公开召募基础设施证券投资基金，具体风险详见招募说明书“风险揭示” 部分。本基金根据投资策略需要或商场环境变化，可遴聘将部分基金资产投资于公开召募基 础设施证券投资基金，但本基金并非势必投资公开召募基础设施证券投资基金。   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对存托凭证价钱大幅波动致使出现较大赔本的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险。   本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起满三年后的对应日，若基金资产净值低 于 2 亿元，《基金合同》自动隔断并按其约定规范进行计帐，无需召开基金份额捏有东谈主大会 审议，且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会的面孔延续《基金合同》期限，投资者将面对基 金合同隔断的风险。   本基金中“养老”的称呼不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，本基金不保本， 可能发生赔本。   除法律法则另有划定或基金合同另有约定外，本基金的种种基金份额均建立锁定捏有期， 原则上每份基金份额的锁定捏有期为 3 年，基金份额在锁定捏有期内不办理赎回及调节转出 业务。因此基金份额捏有东谈主面对在锁定捏有期内不可赎回基金份额的风险。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外。   基金的过往事迹并不预示其异日表现。基金管理东谈主所管理的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹表现的保证。投资东谈主在认购（或申购）本基金时应雅致阅读本基金的招募说明书 和基金合同。   《基金合同》成效后，基金招募说明书信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个工 作日内，更新招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基 金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不错不再更新基金招募说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 20 日，筹商财务和事迹表现数据 截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和事迹表现数据未经审计。   本基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                     §1 前言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 干系法律法则和《招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金 合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 果然性、准确性、齐全性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的而已央求召募 的。本基金管理东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主，其捏有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏执他筹商划定享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额捏有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                         §2 释义 金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用阅兵和补充 年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管条约》及对该托管条约的任何有用阅兵和补 充 招募说明书》偏执更新 金（FOF）基金居品而已概要》偏执更新 金（FOF）基金份额发售公告》 行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议阅兵， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行划定》及颁布机关对其常常作念出的阅兵 能的轨制 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主 存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法则划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及干系法律法则划定，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调节、转托管及按期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额捏有东谈主名册和办理非往还过户等 受招商基金管理有限公司录用代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 度登记、个东谈主待业金居品投资、个东谈主待业金支付、个东谈主所得税税款支付、资金与干系权益信 息查询等服务的账户 记录个东谈主待业金缴费、投资、领取、抵扣和缴纳个东谈主所得税等信息的账户 不错投资的基金居品 支付一定现款的业务 东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并取得中国证监会书面阐明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 港股通往还且该往还日为非港股通往还日，则本基金有权不绽放申购、赎回，并按划定进行 公告） 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 央求将其捏有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调节为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的行径 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 销售机构的操作 金额及扣款面孔，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资面孔 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调节中转入央求份额总和后的余额) 越过上一日基金总份额的 10% 已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 款项偏执他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介 份额分为不同的类别：A 类基金份额和 Y 类基金份额。种种基金份额分设不同的基金代码， 并分别公布基金份额净值 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往还日以上的逆回购与银行按期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、剖判受限的新股及非公开刊行股票、资产 复旧证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或往还的债券等 将基金调治投资组合的商场冲击成安分配给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额捏有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公道对待 设立的证券往还服务公司，向香港联合往还所进行申报，买卖划定范围内的香港联合往还所 上市的股票，包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 有资金、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理（指基金管理东谈主职工中照章具有基金司理资格 者，包括但可能不限于本基金的基金司理，下同）等东谈主员的资金 起资金不少于划定金额且发起资金认购的基金份额捏有期限不少于三年的基金 限不少于三年的基金管理东谈主的股东、基金管理东谈主、基金管理东谈主高等管理东谈主员或基金司理等东谈主 员 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                        §3 基金管理东谈主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册老本：东谈主民币 13.1 亿元    法定代表东谈主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    筹商东谈主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准设立，是中国第一家中外合股基金管理公司。现在公司注册老本金为东谈主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）捏有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）捏有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册老本金东谈主民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券捏有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）捏有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各捏有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东谈主民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别捏有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券捏有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银 行捏有公司全部股权的 33.4%，招商证券捏有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）捏有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册老本金由东谈主民币一亿六千万 元加多至东谈主民币二亿一千万元。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） B.V.（荷兰投资）将其捏有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行捏有全部股权的 55％，招商证 券捏有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东谈主民币十一亿元。增资完成后，公司注册老本金由东谈主 民币二亿一千万元加多至东谈主民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。   公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行恒久坚捏“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的买卖银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往还所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往还所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券商场业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往还所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往还所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为作事，继承诚信、感性、专科、相助、成长的中枢 价值不雅，死力成为中国资产管理行业具有各异化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行作事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部作事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办作事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司作事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东谈主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东谈主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文书、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东谈主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文书、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、有计划财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联破钞金融股份有限公司董事、招商信诺东谈主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东谈主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南正途车公庙 证券营业部负责东谈主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东谈主。2022 年 12 月起任招商证 券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东谈主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务总 部机构业务部负责东谈主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司作事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅作事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主捏作事）、党委副文书、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文书、董事、总司理。   张想宁女士，中国东谈主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文书、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会翻新部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。现在兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司疏淡董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学磨真金不怕火。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副教训、教训，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司疏淡董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰管制学院教训，现在兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东谈主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司疏淡董事。现任公司疏淡董事。   梁上坤先生，南京大学管帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学作事，曾任 讲师、副教训、教训。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司疏淡董事、上海同达创业投资股份有限公司疏淡董事。现任公司疏淡董事。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加作事，曾任招 商证券老本商场计议部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局轻柔东谈主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东谈主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加作事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东谈主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融事迹部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融商场总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融商场总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银收集科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息技能有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息技能部软件开发岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险遏抑岗从事风险管理作事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 高等司理、副总监、总监、督察长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起始后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东谈主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，督察长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务作事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东谈主力资源和社会保障部作事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   章鸽武女士 ，硕士。2006 年加入招商基金管理有限公司，曾任职于机构欢喜部、居品 研发部；2008 年起在投资部门先后担任社保基金专员、研究员、助理投资司理、投资司理， 现任招商和悦稳健养老主见一年捏有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理（管理时刻：2019 年 4 月 26 日于今）、招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理（管理时刻：2019 年 12 月 3 日于今）、招商和惠养老主见日历 2040 三年捏有期 搀杂型基金中基金（FOF）基金司理（管理时刻：2022 年 1 月 5 日于今）。   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东谈主。   朱红裕先生，公司首席研究官。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东谈主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东谈主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东谈主的财产彼此疏淡，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的划定，按筹商划定规划并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱； 同》偏执他筹商划定另有划定外，在基金信息公开透露前应予秘籍，不向他东谈主泄露； 益； 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 以上； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 够按照《基金合同》划定的时刻和面孔，随时查阅到与基金筹商的公开而已，并在支付合理 成本的条件下得到筹商而已的复印件； 管东谈主； 承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担责任； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 办法》、《销售办法》、《信息透露办法》等法律法则及规章的行径，并承诺建立健全里面 遏抑轨制，遴选有用措施，退缩作歹行径的发生。   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公道地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的往还行径；   （7）玩忽职守，不按照划定履行职责； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （8）法律、行政法则和中国证监会划定退却的其他行径。   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、主管证券往还价钱偏执他不梗直的证券往还行径；   （6）法律、行政法则和中国证监会划定退却的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股股东、履行遏抑东谈主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当相宜本基金的投资主见和投资策略，罢职基金份额捏有东谈主利益优先原则，遏止利 益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱推行。干系往还必须事 先得到基金托管东谈主同意，并按法律法则赐与透露。紧要关联往还应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的疏淡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述退却性划定，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的划定推行。 律、法则及行业范例，诚笃信用、发愤尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪经营；   （2）违背基金合同或托管条约；   （3）有利毁伤基金份额捏有东谈主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；   （5）断绝、侵犯、掩盖或严重影响中国证监会照章监管；   （6）玩忽职守、奢侈权柄；   （7）泄露在职职期间明察的筹商证券、基金的买卖奥秘，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资有计划等信息；   （8）协助、接受录用或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券往还；   （9）其他法律、行政法则以及中国证监会退却的行径。   （1）依照筹商法律、法则和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额捏有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （3）不泄露在职职期间明察的筹商证券、基金的买卖奥秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资有计划等信息；   （4）不协助、接受录用或以其它任何体式为其它组织或个东谈主进行证券往还。   健全性原则、有用性原则、疏淡性原则、彼此制约原则、成本效益原则。   公司的里面遏抑组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以终了对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和遏抑。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司经营管理行径、董事和公司管理层 的行径欺骗监督权。   （2）董事会风险遏抑委员会：风险遏抑委员会手脚董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项迫切的里面遏抑轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理政策和政策并查验其推行情况，审查公司关联往还和查验公司的里面审计和业务检讨情 况等。   （3）督察长：督察长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核作事。督察长发现基金和公司存在紧要风险或隐患， 或发生督察长照章觉得需要讲述的其他情形以及中国证监会划定的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会讲述。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行径中发生的紧要突发性事件和紧要危急情况，实施危急处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面遏抑轨制和风险管理政策的推行情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理讲述。   （6）各业务部门：风险遏抑是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风险遏抑。职工根据国度法律法则、公司规章 轨制、谈德范例和行径准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面遏抑大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面遏抑大纲》和《法则罢职政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的撮要和总览，是对公司轨则划定的内控原则的细化和张开。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息透露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、而已档案管理轨制、事迹评估调查轨制、东谈主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭建立、岗亭责任进行 了范例。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了范例。      （2）风险遏抑轨制      里面风险遏抑轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面遏抑大纲、法则罢职政策、 岗亭分离轨制、业务阻遏轨制、模范化功课历程轨制、蚁集往还轨制、权限管理轨制、信息 透露轨制、监察稽核轨制等。      （3）监察稽核轨制      公司设立相对疏淡的里面遏抑组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的筹商法律法则、公司里面遏抑轨制在所赋予的权限内按照所划定的规范和适当的方法对 监察检讨对象进行公道客不雅的查验和评价，包括看望评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、查验公司推行国度法律法则和公司规章轨制的情况、进行日常风险遏抑的监控作事、 推行公司里面按期不按期的里面审计、看望公司里面的作歹案件等。      里面遏抑的基本要素包括遏抑环境、风险评估、遏抑行径、信息交流、里面监控。      （1）遏抑环境      公司接力于于缔造内控优先和风险遏抑的理念，培养整体职工的风险遏止相识，营造一个 浓厚的风险遏抑的文化氛围和环境，使整体职工实时了解干系的法律法则、管理层的经营想 想、公司的规章轨制并自发罢职，使风险相识连合到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务历程、经营运作行径进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，遴选定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进程。落实责任东谈主，并约束完善干系的风险遏止措施。      （3）遏抑行径      公司遏抑行径主要包括组织结构遏抑、操作遏抑和管帐遏抑等。      A．组织结构遏抑      各部门的建立体现部门之间职责有单干，但部门之间又彼此合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、商场营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作彼此疏淡、相 互牵制况兼有疏淡的讲述系统，形成了权责分明、严实有用的三谈监控防地：      a. 以各岗亭主见责任制为基础的第沿途监控防地：各部门里面作事岗亭合理单干、职 责明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离建立，使不同的 岗亭之间形成一种彼此查验、彼此制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   b. 各干系部门、干系岗亭之间彼此监督和牵制的第二谈监控防地：公司在干系部门、 干系岗亭之间建立模范化的业务操作历程、迫切业务处理凭据传递和信息交流轨制，后续部 门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。   c. 以督察长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三谈监控防地。   B．操作遏抑   公司设定了一系列的操作遏抑的轨制妙技，如模范化业务历程、业务、岗亭和空间阻遏 轨制、授权分责轨制、蚁集往还轨制、秘籍轨制、信息透露轨制、档案而已保全轨制、客户 投诉处理轨制等，遏抑日常运作和经营中的风险。   C.管帐遏抑   公司确保基金资产与公司自有财产澈底分开，分账管理，疏淡核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务范例、东谈主员岗亭和办公区域上进行严格辩认。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的齐全和疏淡。   （4）信息交流   即指实时地终了信息的流动，如从下到上的讲述和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申诉体系，通过建立有用的信断交流渠谈， 保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递适当的 东谈主员进行处理。   公司制定管理和业务讲述轨制，包括按期讲述轨制和不按期讲述轨制。按期讲述轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时刻频次进行讲述。   A．推行体系讲述道路：各业务东谈主员向部门负责东谈主讲述；部门负责东谈主向分担带领、总经 理讲述；   B．监督体系讲述道路：公司职工、各部门负责东谈主向监察稽核部门讲述，监察稽核部门 向总司理、督察长分别讲述；   C.督察长按期出具监察讲述，报送董事会偏执下设的风险遏抑委员会和中国证监会；如 发现紧要违游记径，应立即向董事会和中国证监会讲述。   （5）里面监控   督察长和监察稽核部门东谈主员负责日常监管作事，促使公司职工积极参与和罢职里面遏抑 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险遏抑委员会、督察长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面遏抑轨制捏续地进行查考，查考其是否相宜划定要求并加以充实和 改善，实时反应政策法则、商场环境、技能等要素的变化趋势，保证内控轨制的有用性。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                         §4 基金托管东谈主   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时刻：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册老本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东谈主：郭明   限定 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年岁 38 岁，99%以 上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高等技能职称。   手脚中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，继承“诚笃信用、发愤尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理和里面遏抑体系、范例 的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里遍及 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最锻真金不怕火的居品线。领有包括证券投资基金、 信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、 股权投资基金、证券公司麇集资产管理有计划、证券公司定向资产管理有计划、买卖银行信贷资 产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类都全的托管居品 体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为种种客户提供个性化的 托管服务。限定 2024 年 9 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1428 只。自 2003 年以来， 中国工商银行连气儿二十一年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、 好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 102 项最好托管银行大奖；是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质取得国表里金融领 域的捏续招供和普通好评。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      中国工商银行资产托管部在风险管理的实操过程中根据海外公认的里面遏抑 COSO 准 则从里面环境、风险评估、遏抑行径、信息与交流、监督与评价五个方面构建起了托管业务 里面风险遏抑体系，并纳入统一的风险管理体系。      中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉捏范例运作的原则，将建立系统、高效的 风险遏止和遏抑体系视为作事重心。跟着商场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新 情况的约束出现，资产托管部不折不扣将风险管理置于与业务发展同等迫切的位置，视风险 遏止和遏抑为托管业务糊口与发展的生命线。资产托管部实施全员风险管理，将风险遏抑责 任落实到具体业务部门和干系业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负 责。从 2005 年于今，中国工商银行资产托管部共十七次成功通过评估组织里面遏抑和安全 措施最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部取得无保钟情见的遏抑及有用性讲述，充分标明疏淡第 三方对中国工商银行托管服务在风险管理、里面遏抑方面的健全性和有用性的全面招供，也 诠释中国工商银行托管服务的风险遏抑智商还是与海外大型托管银行接轨，达到海外先进水 平。      （1）资产托管业务经营管理正当合规；      （2）促进终了资产托管业务发展政策和经营主见；      （3）资产托管业务风险管理的有用性和资产安全；      （4）提高资产托管经营效率和效率；      （5）业务记录、管帐信息和其他经营管理干系信息的果然、准确、齐全、实时。      （1）全面性原则。资产托管业务里面遏抑应连合决策、推行和监督全过程，覆盖资产 托管业务各项业务历程和管理行径，覆盖扫数机构、部门和从业东谈主员。      （2）迫切性原则。资产托管业务里面遏抑应在全面遏抑基础上，眷注迫切业务事项、 重心业务门径和高风险界限。      （3）制衡性原则。资产托管业务里面遏抑应在机构建立、权责分配及业务历程等方面 形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营效率。      （4）适合性原则。资产托管业务里面遏抑应当与经营范畴、业务范围和风险脾气相适 应，并进行动态调治，以合理成本终了里面遏抑主见。      （5）审慎性原则。资产托管业务里面遏抑应坚捏风险为本、审慎经营的理念，设立机 构或开展各项经营管理行径均应坚捏内控优先。      （6）成本效益原则。资产托管业务里面遏抑应衡量实施成本与预期效益，以合理成本 终了存效遏抑。      资产托管业务里面遏抑纳入全行统一的里面遏抑体系。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （1）总行资产托管部根据里面遏抑基本划定建立健全资产托管业务里面遏抑体系，作 为全行托管业务的牵头管理部门，根据行内里面遏抑基本划定建立健全里面遏抑体系，建立 与托管业务条线相适合的里面遏抑运行机制，详情各项业务行径的风险遏抑点，制定模范统 一的业务轨制；遴选适当的遏抑措施，合理保证托管业务历程的经营效率和效率，组织开展 资产托管业务里面遏抑措施的推行、监督和查验，督促各机构落实遏抑措施。   （2）总行内控合规部负责指导托管业务的内控管理作事，根据年度作事重心，按期或 不按期在全行开展干系业务监督查验，将托管业务查验名堂整合到全行业务监督查验作事中， 将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价作事。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门手脚里面遏抑的推行机构，负责组织开展本 机构里面遏抑的日常运行及自查作事，实时整改、纠正、处理存在的问题。   工商银行资产托管部爱重里面遏抑轨制的建立，坚捏把风险遏止和遏抑的理念和方法融 入岗亭职责、轨制建立和作事历程中，建立了一整套里面遏抑轨制体系，包括《资产托管业 务管理划定》、《资产托管业务里面遏抑管理办法》、《资产托管业务全面风险管理办法》、 《资产托管业务营运管理办法》、《资产托管业务合同管理办法》、《资产托管业务档案管 理办法》、《资产托管业务系统管理办法》、《资产托管业务紧要突发事件救急预案》、《资 产托管业务从业东谈主员管理办法》等，在环境、轨制、历程、岗亭职责、东谈主员、授权、翻新、 合同、钤记、服务质料、收费、反洗钱、退缩利益突破、业务连气儿性、调查、信息系统等全 方面推行里面遏抑措施。   资产托管业务切实履行风险管理第沿途防地的主体职责，按照“主动防、智能控、全面 管”的管梦想路，主动将资产托管业务的风险管理纳入全行全面风险管理体系，以“管住东谈主、 管住钱、管好防地、管好底线”为管理重心，搭建适合资产托管业务脾气的风险管理架构， 通过鼓动托管业务体制机制与完善集约化营运革新、建立资产托管风险管理委员会机制、完 善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业务军队建立、科技赋能、建立健全救急灾备体系、 建立审计发现问题整改台账、加强东谈主员管理等措施，有用遏抑操作风险、合规风险、声誉风 险、信息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性作事有计划和救急预案，具备行之有用的 灾备收复决策、充足的移动办公拓荒、同城异城相迎合的备份办公气象、必要的作当事者谈主员、 科学显豁的 AB 岗亭建立及按期演练机制。在紧要突发事件发生后，可根据突发事件的对托 管业务连气儿性营运影响进程的评估，应时遴聘或治安启动“原气象现场+居家”、“部分同 城他乡+居家”、“部分异城他乡+居家”、“他乡全部切换”四种决策，由“总部+总行级 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 营运中心+托管分部+境外营运机构”形周密球、全天候营运收集，向客户提供连气儿性服务， 确保托管居品日常往还的实时计帐和交割。   根据《基金法》、基金合同、托管条约和筹商基金法则的划定，基金托管东谈主对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资退却行径、基金参与银行间债券商场、基金 资产净值的规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益 分配、干系信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违背《基金法》、基金合同、基金托管条约或筹商基金法律 法则划定的行径，应实时以书面体式文书基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到文书后应及 时查对，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函阐明。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书 事项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违游记径，应立即讲述中国证监会，同期文书基金管 理东谈主限期纠正。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                        §5 干系服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网往还平台   往还网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   筹商东谈主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   筹商东谈主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   筹商东谈主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   筹商东谈主：张鹏   招商基金直销往还服务筹商面孔   地址：广东省深圳市福田区深南正途 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   筹商东谈主：冯敏 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。基金管理东谈主 可根据筹商法律法则划定调治销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东谈主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   筹商东谈主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   法定代表东谈主（负责东谈主）：廖海   电话：021-51150298   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   筹商东谈主： 刘佳   称呼：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   推行事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册管帐师：曾浩、江丽雅   筹商东谈主：曾浩、江丽雅 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）               §6 基金的召募与基金合同的成效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息透露办法》、 《业务国法》等筹商法律、法则、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可【2019】1101 号文注册公开召募。召募期从 2019 年 11 月 11 日起到 2019 年 11 月 29 日止，共召募 18,372,760.24 份基金份额，有用认购总户数为 461 户。    本基金的基金合同已于 2019 年 12 月 3 日谨慎成效。    《基金合同》成效之日起满三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，《基金合同》 自动隔断并按其约定规范进行计帐，无需召开基金份额捏有东谈主大会审议，且不得通过召开基 金份额捏有东谈主大会的面孔延续《基金合同》期限。如届时有用的法律法则或中国证监会划定 发生变化，上述隔断划定被取消、改造或补充的，则本基金按照届时有用的法律法则或中国 证监会划定推行。    《基金合同》成效三年后不息存续的，基金存续期内，连气儿 20 个作事日出现基金份额 捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在按期报 告中赐与透露；连气儿 60 个作事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会讲述并提 出处置决策，如调节运作面孔、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份额捏有 东谈主大会进行表决。    法律法则或中国证监会另有划定时，从其划定。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）             §7 基金份额的申购、赎回及调节   本基金的申购、赎回及调节将通过各销售机构的基金销售网点进行。   其中，直销机构为招商基金管理有限公司，具体非直销销售机构名单以基金份额发售公 告为准。直销及非直销销售机构请参见本招募说明书“干系服务机构”及干系公告。   基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在管理东谈主网站公示。   销售机构不错根据情况加多或减少其销售网点、变更营业气象。   基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购、赎回及调节。   除法律法则另有划定或基金合同另有约定外，本基金每笔份额的最短捏有期限为 3 年 （指天然年度），最短捏有期内，投资东谈主不可提议赎回央求，期满后（含到期日）投资东谈主可 提议赎回央求。   在相宜法律法则的前提下，若异日条件允许，本基金可对 Y 类基金份额的捏有期限另 行划定，详见届时干系公告。   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券往还所、深圳证 券往还所的正常往还日的往还时刻，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。若本基金参与港股通往还且该往还日为非港股通交 易日，则本基金有权不绽放申购、赎回，并按划定进行公告。   基金合同成效后，若出现新的证券往还商场、证券往还所往还时刻变更、新的业务发展 或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时刻进行相应的调治，但应在实 施日前依照《信息透露办法》的筹商划定在指定媒介上公告。   基金管理东谈主自基金合同成效之日起不越过 3 个月运转办理申购，具体业务办理时刻在申 购运转公告中划定。   除法律法则另有划定或基金合同另有约定外，在基金份额捏有期限满 3 年（指天然年度） 之后，基金份额捏有东谈主提议的赎回央求方可受理。   基金份额捏有期限是指从基金合同成效日（对认购份额而言）或基金份额申购阐明日（对 申购份额而言）起至赎回阐明日之间的捏未必刻。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      在详情申购运转与赎回运转时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽放日前依照《信息披 露办法》的筹商划定在指定媒介上公告申购与赎回的运转时刻。      本基金管理东谈主在条件锻真金不怕火的情况下提供本基金与基金管理东谈主管理的其他基金之间的转 换服务。调节业务通达时刻由基金管理东谈主届时另行公告。      基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或调节央求且登记机构阐明接 收的，其基金份额申购、赎回或调节价钱为下一绽放日该类基金份额申购、赎回或调节的价 格。 行规划； 可对 Y 类基金份额通达定额赎回功能，具体业务办理面孔详见届时干系公告； 规范赎回； 法权益不受毁伤并得到公道对待。      基金管理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调治。基金管理东谈主必须在新规 则运转实施前依照《信息透露办法》的筹商划定在指定媒介上公告。      投资东谈主申购本基金 A 类基金份额，原则上，通过非直销销售网点每笔申购 A 类基金份 额的最低金额为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东谈主官网往还平台申购，每笔最低金额为 购费），追加申购单笔最低金额为 100 元（含申购费）。履行操作中，以各销售机构的具体 划定为准。      投资东谈主申购本基金 Y 类基金份额，原则上，通过非直销销售网点每笔申购 Y 类基金份 额的最低金额为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东谈主官网往还平台申购，每笔最低金额为 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额捏有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留 的基金份额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构的 具体划定为准。   通过本基金管理东谈主官网往还平台赎回，每次赎回份额不得低于 1 份。   如遇普遍赎回等情况发生而导致宽限赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同筹商普遍赎回或连气儿普遍赎回的条件处理。   基金调节分为调节转入和调节转出。通过各销售机构网点调节的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东谈主官网往还平台调节的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不可进行调节。 元。履行操作中，以各销售机构的具体划定为准。 限制，基金管理东谈主必须在调治前依照《信息透露办法》的筹商划定在指定媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构划定的规范，在绽放日的具体业务办理时刻内提议申购或赎回 的央求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构划定的面孔备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有实足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回的央求无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理国法等在遵 守基金合同和招募说明书划定的前提下，以各销售机构的具体划定为准。   本基金的 Y 类基金份额可按照基金合同的约定或干系公告的划定通达按期支付功能。 按期支付发起的自动赎回，干系国法参见招募说明书或届时干系公告。   投资东谈主申购基金份额时，必须在划定时刻内全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购成效。   基金份额捏有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回央求成效后，基金管理东谈主将通过基金登记机构偏执干系基金销售机构在 T＋10 日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额捏有东谈主账户。在发生普遍赎回或《基金合同》载 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同筹商条件处 理。      除另有划定外，基金管理东谈主、基金销售机构应当确保 Y 类基金份额购买等款项来自个 东谈主待业金资金账户，Y 类基金份额赎回等款项转入个东谈主待业金资金账户。      遇往还所或往还商场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基 金管理东谈主及基金托管东谈主所能遏抑的要素影响业务处理历程，则赎回款项的支付时刻可相应顺 延。      基金管理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述业务办理时刻进行调治，并提前公告。      基金管理东谈主应以往还时刻结果前受理有用申购和赎回央求确当天手脚申购或赎回央求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往还的有用性进行阐明。T 日提 交的有用央求，投资东谈主应实时到销售网点柜台或以销售机构划定的其他面孔查询央求的阐明 情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。      销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定告捷，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回央求。申购与赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的阐明情况， 投资东谈主应实时查询并妥善欺骗正当权利。      基金管理东谈主可在法律法则允许的范围内、在分歧基金份额捏有东谈主利益形成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时刻、面孔等国法进行调治。基金管理东谈主应在新国法运转实施前按照《信 息透露办法》的筹商划定在指定媒介公告。      本基金申购 A 类基金份额、Y 类基金份额在申购时需缴纳申购费。本基金领受金额申 购面孔。本基金 A 类基金份额、Y 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资者在 一天之内如果有多笔申购，费率按单笔分别规划。      投资者申购本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的申购费率见下表：           申购金额（M）                   申购费率           M＜100 万元                  1.20%             M≥500 万元              每笔 1000 元      本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额的申购用度分别由申购 A 类基金份额和 Y 类基金 份额的投资东谈主承担，不列入基金资产，用于基金的商场推行、销售、登记等各项用度。      异日，本基金可视情况豁免 Y 类基金份额的申购费，届时将另行公告。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   申购用度的规划方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东谈主民币元为单元，规划结果保留到少许点后第 2 位，少许点后第 3 位运转舍 去，舍去部分归基金财产。   投资东谈主捏有本基金 A 类基金份额需至少满 3 年，在 3 年捏有期内不可提议赎回央求， 捏有满 3 年后赎回不收取赎回用度。   Y 类基金份额对捏有期限在 7 天以内的份额收取 1.5%的赎回费。具体如下：            捏有期限                   赎回费率   对于 Y 类基金份额收取的赎回费全额计入基金财产。   如法律法则对赎回费的强制性划定发生变动，本基金将依新法则进行修改，不需召开基 金份额捏有东谈主大会。   （1）各基金间调节的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔调节央求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据干系法律法则 及基金合同、招募说明书的划定收取，并根据上述划定按比例归入基金财产。   （3）每笔调节央求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金调节时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差规划。从申购费率（用度）高向低的基金调节时，不收取申购补差用度。   （4）基金调节遴选单笔规划法，投资者当日屡次调节的，单笔规划调节用度。   www.cmfchina.com 网上往还，详备费率模范或费率模范的调治请查阅官网往还平台及基 金管理东谈主公告。 前提下调治费率或收费面孔，并最迟应于新的费率或收费面孔实施日前依照《信息透露办法》 的筹商划定在指定媒介上公告。 额捏有东谈主无本色性不利影响的前提下根据商场情况制定基金促销有计划，按期或不按期地开展 基金促销行径。在基金促销行径期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主可 以适当调低本基金的申购费率和赎回费率，或针对特定渠谈、特定投资东谈主开展有死别的费率 优惠行径销售用度。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 基金估值的公道性。具体处理原则与操作范例罢职干系法律法则以及监管部门、自律国法的 划定。 管理东谈主发布的干系公告。 以当日该类基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，按舍去余数的方法保留到少许点 后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   申购份额的规划面孔：   申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购份额=净申购金额/T 日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东谈主）投资 101,200 元申购本基金的 A 类基金份额，且该申购 央求被全额阐明，对应的申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为   申购金额=101,200 元   净申购金额=101,200/(1+1.20%)=100,000 元   申购用度=101,200－100,000=1,200 元   申购份额=100,000/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东谈主）遴聘投资 101,200 元本金申购本基金 A 类基金份额，假设申 购当日基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 赎回份额乘以当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上 述规划结果均按舍去余数的方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   例 1：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且捏未必刻大于 3 年，不收取赎回用度， 假设赎回央求当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元   赎回用度=0 元   赎回金额=10,680.00-0=10,680.00 元   即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且捏未必刻大于 3 年，假设赎回当日 A 类基金 份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,680.00 元。   例 2：某投资者赎回本基金 10,000 份 Y 类基金份额，捏有期限不悦 7 天，赎回费率为   赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元   赎回用度=10,680.00×1.50%=160.20 元   赎回金额=10,680.00－160.20=10,519.80 元   即：该投资者赎回本基金 10,000 份 Y 类基金份额且连气儿捏未必刻不悦 7 天，假设赎回 当日 Y 类基金份额的基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,519.80 元。   T 日种种基金份额净值=T 日闭市后种种基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额的 余额数目。   T 日的基金份额净值在 T+2 日内规划，并按基金合同约定进行公告。遇特殊情况，经履 行适当规范，不错适当延伸规划或公告。种种基金份额净值的规划，均保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此错误产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财 产扫数。如干系法律法则以及中国证监会另有划定，则依划定推行。   投资者申购基金告捷后，基金登记机构在 T+3 日内为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者赎回基金告捷后，基金登记机构在 T+3 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理时刻进行调治，但不得本色 影响投资者的正当权益，基金管理东谈主最迟于运转实施前依照《信息透露办法》的筹商划定在 指定媒介上公告。 申购央求：   （1）因不可抗力导致基金无法正常运作。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （2）发生基金合同划定的暂停基金资产估值情况。   （3）证券往还所往还时刻非正常停市，导致基金管理东谈主无法规划当日基金资产净值。   （4）接受某笔或某些申购央求可能会影响或毁伤现存基金份额捏有东谈主利益时。   （5）基金资产范畴过大，使基金管理东谈主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东谈主利益的情形。   （6）本基金的资产组合中的迫切部分发生暂停往还或其他紧要事件，不息接受申购可 能会影响或毁伤基金份额捏有东谈主利益时。   （7）所投资的基金暂停估值，导致基金管理东谈主无法规划当日基金资产净值。   （8）占相配比例的被投资基金暂停申购。   （9）基金管理东谈主接受某笔或者某些申购央求有可能导致单一投资者捏有基金份额的比 例达到或者越过 50%，或者变相消散 50%蚁集度的情形时。   （10）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受 估值技能仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应 当暂停接受基金申购央求；   （11）本基金被监管机构移出个东谈主待业金基金名录的，本基金将暂停接受 Y 类基金份 额的申购央求；   （12）法律法则划定或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（8）、（10）、（11）、 （12）项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受投资东谈主申购央求时，基金管理东谈主应当 根据筹商划定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被断绝，被断绝的申 购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的 办理。   （1）因不可抗力导致基金管理东谈主不可支付赎回款项。   （2）发生基金合同划定的暂停基金资产估值情况。   （3）证券往还所往还时刻非正常停市，导致基金管理东谈主无法规划当日基金资产净值。   （4）接受某笔或某些赎回央求可能会影响或毁伤现存基金份额捏有东谈主利益时。   （5）本基金的资产组合中的迫切部分发生暂停赎回、往还或其他紧要事件，不息接受 赎回可能会影响或毁伤基金份额捏有东谈主利益时。   （6）占相配比例的被投资基金暂停赎回。   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱且领受 估值技能仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   （8）法律法则划定或中国证监会认定的其他情形。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额捏有东谈主的赎回央求或者降速支 付赎回款项时，基金管理东谈主应按划定报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管理东谈主应 足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分配 给赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时收复 赎回业务的办理并公告。   （1）发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理东谈主应依照《信息透露办法》的筹商规 定在指定媒介上刊登暂停公告。   （2）暂停结果基金重新绽放申购或赎回时，基金管理东谈主应依照《信息透露办法》的有 关划定在指定媒介上刊登基金重新绽放申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂停公告 中明确重新绽放申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新绽放的公告。   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调节中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调节中转入央求份额总和后的余额)越过前一 日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了普遍赎回。   当基金出现普遍赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回、 部分顺延赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回央求时，按正常赎回 规范推行。   （2）部分顺延赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有难堪或觉得因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求宽限办理。若 进行上述宽限办理，对于单个基金份额捏有东谈主当日赎回央求越过上一日基金总份额 10%以上 的部分，将自动进行宽限办理。对于其余当日非自动宽限办理的赎回央求，应当按单个账户 非自动宽限办理的赎回央求量占非自动宽限办理的赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎 回份额。投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回央求时遴聘将当日未获办理部分赐与撤 销外，延伸至下一个绽放日办理，赎回价钱为下一个绽放日的价钱。依照上述划定转入下一 个绽放日的赎回不享有赎回优先权，并依此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单 笔赎回最低份额的限制。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （3）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金管理东谈主觉得有必要， 可暂停接受基金的赎回央求；还是接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得越过 20 个作事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述普遍赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当在 3 个往还日内文书基金份额捏有 东谈主，说明筹商处理方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   基金管理东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的划定决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，干系国法由基金管理东谈主 届时根据干系法律法则及基金合同的划定制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与干系机构。   基金管理东谈主不错为投资东谈操纵理按期定额投资有计划，具体国法由基金管理东谈主另行划定。投 资东谈主在办理按期定额投资有计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所划定的按期定额投资有计划最低申购金额。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                  §8 基金的投资   本基金通过资产配置和基金优选，在遏抑居品风险收益特征的前提下，力求终了基金资 产耐久稳健升值。   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核准或注册的 公开召募的基金份额（包括 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）、公开募 集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”），不包括基金中基金）、香港互认基 金、国内照章刊行上市的股票和存托凭证（包括主板、中小板、创业板偏执他经中国证监会 核准上市的股票和存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、 次级债、可调节债券（含分离往还可转债）、可交换债券、央行单据、短期融资券、超短期 融资券、中期单据、场所政府债等）、资产复旧证券、债券回购、同行存单、银行进款、现 金，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须相宜中国证监会的干系 划定。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当规范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的资产不低于本基 金资产的 80%。本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数原则上不越过 60%，其中，权益类资产的比例为 基金资产的 35%-60%，商品基金的比例不越过基金资产的 10%，权益类资产指股票、存托 凭证、股票型基金、以及最近 4 个季度末，每季度按期讲述透露的股票和存托凭证资产占基 金资产比例不低于 50%的搀杂型基金；本基金投资港股通标的股票的比例不越过本基金股票 资产的 50%。   本基金每个往还日日终捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基 金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准，不 需要再经基金份额捏有东谈主大会审议。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金为主见风险策略基金，以波动率手脚度量风险水平的模范，原则上，本基金的长 期主见波动率为 8%。主见风险策略将风险分红权益类、债券类、商品类等资产类别的风险， 根据种种资产在组合中的风险水平，动态分配相宜风险主见的权重，使得不同环境中表现良 好的资产类别大意为投资组合提供预期收益孝敬。本基金种种资产的配置主要通过主见风险 策略模子迎合宏不雅基本面分析来详情，并根据商场环境的变化、主见风险偏差情况、表里部 研究等，在相宜基金合同约定的基础上动态调治。   本基金主要投资于管理范例的基金管理公司所管理的事迹优良、遴选稳健投资策略的基 金，以充分共享证券商场成长带来的收益。   （1）构建备选基金池   最先，本基金可投资的子基金需粗鲁：1）子基金运作期限应当不少于 2 年， 最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的， 运作期限应当不少于 1 年，最近按期讲述透露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；2）子 基金运作合规，格调显豁，中耐久收益雅致，事迹波动性较低；3）子基金基金管理东谈主及子 基金基金司理最近 2 年莫得紧要作歹违游记径；4）中国证监会划定的其他条件。如法律法 规或监管机构对被投资子基金条件进行变更的，以变更后的划定为准。   其次，本基金领受定量方法筛选出部分事迹优良的基金组成备选基金池。该模块从选股 智商、择时智商、风险分散智商三个不同的角度分别对基金进行事迹评估。分别根据上述三 项蓄意的规划结果按数值大小对所分析的基金进行排序，每只基金三项蓄意的排序之和为基 金的空洞得分。本基金将及第空洞得分前 50%的基金干涉基金备选池。   （2）构建中枢基金池   对基金备选池中的基金，本基金进一步领受定量和定性相迎合的方法，通过对基金的投 资组合、商场适合性、流动性范畴等的量化分析，以及对基金管理公司、管理团队等的查考， 对备选基金的事迹增长后劲和捏续盈利智商形成空洞评价。评价蓄意按得分上下排序，空洞 得分排序前 50%的基金干涉中枢基金池，手眼下一步构建基金组合的主要投资对象。   （3）构建基金投资组合   基金管理东谈主按照本基金预先设定的资产配置策略，根据对基金投资资产商场的行情发展 趋势和投资契机的判断，迎合基金范畴、成立时刻、流动性、投资成本、资产范畴遴聘中枢 基金池中投资格长入组合股产相宜商场预期的基金构建基金组合。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   对于无明确投资标的的主动管理股票型基金，迎合定性、定量分析，筛选绩优基金。重 点查考各基金的逾额收益智商，基金司理的事迹结实性，基金的合理运作范畴和申赎回情况， 基金的风险蓄意和相对收益名次等多项蓄意。基金司理根据商场履行情况，对包含上述蓄意 在内的各项蓄意进行动态调治，优选有获取逾额收益的基金进行投资。   对于有明确投资标的的主动管理股票型基金和指数基金，重心查考基金投资范围的透明 度、格调明确进程、追踪错误和逾额收益获取智商、累计偏离、基金范畴、干系投资标的或 指数是否有明确代表性、是否绽放申购赎回、用度水对等要素，遴聘优越者进行投资。   重心查考基金的风险管明智商和事迹可捏续性。在基金筛选蓄意上，重心查考基金的择 时智商、事迹捏续结实性、耐久逾额收益情况、风险遏抑智商等。   重心遴聘具备有用抗拒通胀，有合理基金范畴、与其他资产的干系度低的基金。   对债券型基金主要查考其耐久逾额收益获取智商，遴聘耐久投资事迹最先、基金范畴合 理、流动性较好、捏有债券的平均久期与商场环境相适合、不错准确识别信用风险况兼投资 操作格调与当前商场环境相匹配的基金进行投资。   本基金可投资公募 REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等要素，对公募 REITs 的投资价值进行深刻研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或商场环境变化， 可遴聘将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   （4）投资组合的动态调治   建立基金投资组合后，基金管理东谈主将按期查验组合中各基金的事迹表现、不雅察组合的特 性以及各基金的基本面变化（包括基金司理的变动、基金管理公司的变化、基金投资格调的 改变和基金的范畴的变化等），并迎合大类资产配置策略的调治情况，决定是否对基金组合 进行重新评估和调治，死力终了风险遏抑前提下基金资产的最大升值。   本基金通过定量和定性相迎合的方法进行个股从下到上的遴聘。   在定性方面，主要查考公司的业务是否相宜经济发展限定、产业政策标的；其次分析公 司的中枢技能或翻新买卖模式是否具有实足的商场空间，公司的盈利模式、居品的商场竞争 力偏执发展的结实性；此外还将评估公司的股权结构、治理结构是否合理等。   在定量方面，主要查考上市公司的成长性、盈利智商偏执估值水平，及第具备雅致事迹 成长性况兼估值合理的上市公司。   本基金投资港股通标的股票除适用上述股票投资策略外，还需眷注： 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （1）香港股票商场轨制与大陆股票商场存在的各异对股票投资价值的影响，比如行业 散播、往还轨制、商场流动性、投资者结构、商场波动性、涨跌停限制、估值与盈利酬劳等 方面；   （2）港股通总额度及逐日额度使用情况；   （3）东谈主民币与港币之间的汇兑比率变化情况。   本基金主要领受的债券投资策略包括：久期策略、期限结构策略和个券遴聘策略等。   （1）久期策略   根据国表里的宏不雅经济阵势、经济周期、国度的货币政策、汇率政策等经济要素，对未 来利率走势作念出准确预测，并详情本基金投资组合久期的詈骂。   （2）期限结构策略   根据海异邦内经济阵势、国度的货币政策、汇率政策、货币商场的供需关系、投资者对 异日利率的预期等要素，对收益率弧线的变动趋势及变动幅度作念出预测，收益率弧线的变动 趋势包括：进取平行移动、向下平行移动、弧线趋缓蜕变、弧线笔陡蜕变、弧线正蝶式移动、 弧线反蝶式移动，并根据变动趋势及变动幅度预测来决定信用投资居品组合的期限结构，然 后遴聘遴选相应期限结构策略：枪弹策略、杠铃策略或梯式策略。   （3）个券遴聘策略   投资团队分析债券收益率弧线变动、各期限段品种收益率及收益率基差波动等要素，预 测收益率弧线的变动趋势，并迎合流动性偏好、信用分析等多种商场要素进行分析，空洞评 判个券的投资价值。在个券遴聘的基础上，投资团队构建模拟组合，并比拟不同模拟组合之 间的收益和风险匹配情况，详情风险、收益最好匹配的组合。   可调节债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期权价值，本 基金管理东谈主将对可调节债券和可交换债券的价值进行评估，遴聘具有较高投资价值的可调节 债券、可交换债券进行投资。此外，本基金还将根据新发可转债和可交换债券的预测中签率、 模子订价结果，积极参与可转债和可交换债券新券的申购。   在遏抑风险的前提下，本基金对资产复旧证券从五个方面空洞订价，遴聘低估的品种进 行投资。五个方面包括信用要素、流动性要素、利率要素、税收要素和提前还款要素。而当 前的信用要素是需要重心谈判的要素。   在遏抑风险的前提下，本基金将根据本基金的投资主见和股票投资策略，基于对基础证 券投资价值的深刻研究判断，进行存托凭证的投资。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金领受投资决策委员会带领下的团队式投资管理模式。投资决策委员会按期就投资 管理业务的紧要问题进行磋磨。基金司理、研究员、往还员在投资管理过程中责任明确、密 切合作，在各自职责内按照业务规范疏淡作事并合理地彼此制衡。具体的投资管理规范如下：   （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它紧要事项；   （2）投资部门通过投资例会等面孔磋磨拟投资的个券，研究员提供研究分析与复旧；   （3）基金司理根据所管基金的脾气，详情基金投资组合；   （4）基金司剪发送投资指示；   （5）往还部审核与推行投资指示；   （6）数目分析东谈主员对投资组合的分析与评估；   （7）基金司理对组合的检讨与调治。   在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策门径的事前及过后风险、操作风险等投 资风险进行监控，并在扫数这个词投资格程完成后，对投资风险及绩效作念出评估，提供给投资决策 委员会、投资总监、基金司理等干系东谈主员，以供决策参考。   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的资产不低于 本基金资产的 80%。   （2）本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数原则上不越过 60%。其中，权益类资产的比例为基金 资产的 35%-60%，商品基金的比例不越过基金资产的 10%，权益类资产指股票、存托凭证、 股票型基金、以及最近 4 个季度末，每季度按期讲述透露的股票和存托凭证资产占基金资产 比例不低于 50%的搀杂型基金。   （3）本基金捏有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（ETF 连系基金除外）捏有单只基金不得超 过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近按期讲述透露的范畴为准。   （5）本基金不得捏有其他基金中基金。   （6）本基金不得捏有分级基金等具有复杂、养殖品质质的基金份额，中国证监会招供 或批准的特殊基金中基金除外。   （7）本基金投资指数基金、ETF 和商品基金的，被投资基金运作期限应当不少于 1 年、 最近按期讲述透露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；本基金投资除指数基金、ETF 和商 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 品基金除外的其他基金的，被投资基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金 净资产应当不低于 2 亿元。      （8）本基金投资于货币商场基金的比例不得越过基金资产的 15%。      （9）每个往还日日终保捏不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府 债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      （10）本基金捏有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归拢家公司在内地和香港同期上 市的 A+H 股合并规划且不含本基金所投资的基金份额），其市值不越过基金资产净值的 10%。      （11）本基金管理东谈主管理的全部基金捏有一家公司刊行的证券（含存托凭证，归拢家公 司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划且不含本基金所投资的基金份额），不越过该 证券的 10%。      （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产复旧证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10%。      （13）本基金捏有的全部资产复旧证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%。      （14）本基金捏有的归拢（指归拢信用级别）资产复旧证券的比例，不得越过该资产支 捏证券范畴的 10%。      （15）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产复旧证券，不得 越过其种种资产复旧证券悉数范畴的 10%。      （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产复旧证券。基金捏 有资产复旧证券期间，如果其信用等级下降、不再相宜投资模范，应在评级讲述发布之日起      （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。      （18）本基金干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%，干涉宇宙银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期。      （19）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%。      （20）本基金投资于禁闭运作基金、按期绽放基金等剖判受限基金的比例不得越过本基 金基金资产净值的 10%。      （21）本基金管理东谈主管理的全部绽放式基金捏有一家上市公司刊行的可剖判股票，不得 越过该上市公司可剖判股票的 15%。      （22）本基金管理东谈主管理的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可剖判股票，不得超 过该上市公司可剖判股票的 30%。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （23）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得越过本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不符 合该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往还敌手开展逆回 购往还的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致。   （25）本基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0-50%。   （26）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外要素致使基金投资不相宜前款第（3）、 （4）项约定的投资比例的，基金管理东谈主应当在 20 个往还日内进行调治，但法律法则、中国 证监会划定的特殊情形除外。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投 资比例不相宜上述划定投资比例的，除（3）、（4）、（9）、（16）、（23）、（24）项 除外，其余应当在 10 个往还日内进行调治，但法律法则、中国证监会划定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的筹商约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托 管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起运转。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当规范后， 则本基金投资不再受干系限制，自动适用届时有用的法律法则或监管划定，不需另行召开基 金份额捏有东谈主大会。   为悭吝基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往还、主管证券往还价钱偏执他不梗直的证券往还行径；   （6）法律、行政法则和中国证监会划定退却的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股股东、履行遏抑东谈主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，罢职基金份额捏有东谈主利益优先原则，遏止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱推行。干系往还必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与透露。紧要关联往还应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的疏淡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项 进行审查。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   法律法则或监管部门取消或变更上述退却性划定，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的划定推行。   本基金的事迹比拟基准为：沪深 300 指数收益率×40%＋中证空洞债指数收益率×60%。   沪深 300 指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗主管性强，是现在商场上较 有影响力的股票投资事迹比拟基准，安妥手脚本基金的股票基金投资的事迹基准。而中证综 合债指数大意较好的反应债券商场变动的全貌，安妥手脚本基金债券基金投资的事迹基准。 基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述事迹比拟基准大意忠实反应本基金的风险 收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场普遍接受的事迹比拟基准推 出，或者商场上出现愈加安妥用于本基金的事迹基准的指数，以及如果本基金事迹比拟基准 所参照的指数在异日不再发布或变改称呼时，本基金不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下， 报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，无需召开基金份额捏有东谈主大会。   本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金 中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币商场基金及货币型基金中基金。同期， 本基金为主见风险系列基金中基金中风险收益特征相对平衡的基金。   本基金资产投资于港股通标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场 轨制以及往还国法等各异带来的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实 行 T+0 反转往还，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往还日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往还，港股不可实时卖 出，可能带来一定的流动性风险）等。 捏有东谈主的利益； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 欠妥利益。   招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）管理东谈主－招商基金 管理有限公司的董事会及董事保证本讲述所载而已不存在子虚记录、误导性述说或紧要遗漏， 并对其内容的果然性、准确性和齐全性承担个别及连带责任。   本投资组合讲述所载数据限定 2024 年 9 月 30 日，开端于《招商和悦平衡养老主见三年 捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 3 季度讲述》。                                             金额单元：东谈主民币元                                             占基金总资产的比例     序号            名堂       金额（元）                                                （%）             其中：股票           41,517,621.72          13.44             其中：债券           13,026,996.06           4.22                  资产复旧证券                 -              -             其中：买断式回购的                   -              -             买入返售金融资产             金悉数                                             金额单元：东谈主民币元                                             占基金资产净值比例     代码           行业类别     公允价值（元）                                                （％） 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） A                 农、林、牧、渔业                      -                  - B                 采矿业                3,605,611.80              1.20 C                 制造业              28,453,431.61               9.44 D                 电力、热力、燃气及           551,544.00               0.18                   水分娩和供应业 E                 建筑业                           -                  - F                 批发和零卖业              975,780.00               0.32 G                 交通输送、仓储和邮                     -                  -                   政业 H                 住宿和餐饮业                        -                  - I                 信息传输、软件和信         4,330,253.31               1.44                   息技能服务业 J                 金融业               2,099,385.00               0.70 K                 房地产业                          -                  - L                 租出和商务服务业            480,194.00               0.16 M                 科学研究和技能服务                     -                  -                   业 N                 水利、环境和群众设                     -                  -                   施管理业 O                 住户服务、修理和其                     -                  -                   他服务业 P                 种植                            -                  - Q                 卫生和社会作事           1,021,422.00               0.34 R                 文化、体育和文娱业                     -                  - S                 空洞                            -                  -                   悉数               41,517,621.72              13.78     本基金本讲述期末未捏有港股通投资股票。                                                     金额单元：东谈主民币元                                                            占基金资产                                              公允价值     序号    股票代码           股票称呼   数目（股）                       净值比例                                               （元）                                                             （％） 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                                                         金额单元：东谈主民币元                                                         占基金资产净值比例        序号                 债券品种       公允价值（元）                                                            （％）                      其中：政策性金融债                      -               -                                                         金额单元：东谈主民币元                                                          占基金资产  序号          债券代码           债券称呼     数目（张）       公允价值（元） 净值比例                                                           （％） 资明细   本基金本讲述期末未捏有资产复旧证券。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）     本基金本讲述期末未捏有贵金属。     本基金本讲述期末未捏有权证。     根据本基金合同划定，本基金不参与股指期货往还。     根据本基金合同划定，本基金不参与股指期货往还。     根据本基金合同划定，本基金不参与国债期货往还。     根据本基金合同划定，本基金不参与国债期货往还。     根据本基金合同划定，本基金不参与国债期货往还。     讲述期内基金投资的前十名证券除交通银行（证券代码 601328）、兴业银行（证券代 码 601166）外其他证券的刊行主体未有被监管部门立案看望，不存在讲述编制日前一年内 受到公开责备、处罚的情形。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）     根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因违纪经营、违背反洗钱法、信息透露 子虚或严重误导性述说屡次受到监管机构的处罚。     根据发布的干系公告，该证券刊行东谈主在讲述期内因违纪经营、未照章履行职责、涉嫌违 反法律法则等原因，屡次受到监管机构的处罚。     对上述证券的投资决策规范的说明：本基金投资上述证券的投资决策规范相宜干系法律 法则和公司轨制的要求。     本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同划定的备选股票库，本基金管理东谈主从轨制和 历程上要求股票必须先入库再买入。                                     金额单元：东谈主民币元         序号                称呼        金额（元）     本基金本讲述期末未捏有处于转股期的可调节债券。     本基金本讲述期末投资前十名股票中不存在剖判受限情况。         招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                                      号）                                   §9 基金的事迹             基金管理东谈主依照恪遵法守、诚笃信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但投资者         购买本基金并不就是将资金手脚进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东谈主不保证基         金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日表现。投资有风险，投资         者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同成效以来的投资事迹及与同期基准的比拟如下表所示：             招商和悦平衡养老三年捏有期搀杂发起式（FOF）A：                                   净值增长     事迹比拟      事迹比拟基                         净值增长            阶段                     率模范差     基准收益      准收益率标     ①-③      ②-④                          率①                                    ②        率③        准差④ 自基金成立起至 2024.09.30 22.32% 0.59%             18.34%     0.47%    3.98%   0.12%     注：本基金合同成效日为 2019 年 12 月 3 日。             招商和悦平衡养老三年捏有期搀杂发起式（FOF）Y：                                   净值增长     事迹比拟      事迹比拟基                         净值增长            阶段                     率模范差     基准收益      准收益率标     ①-③      ②-④                          率①                                    ②        率③        准差④ 自基金成立起至 2024.09.30   0.17%   0.47%  9.37%   0.39%     -9.20%   0.08%     注：本基金自 2022 年 11 月 18 日起新增 Y 类份额，Y 类份额自 2022 年 11 月 22 日起存续。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                   §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行进款本息、基金应收款项 以偏执他资产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东谈主根据干系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户、基金账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相疏淡。   本基金财产疏淡于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的划定刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务彼此抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推行。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                 §11 基金资产的估值      本基金的估值日为本基金干系的证券往还气象的往还日以及国度法律法则划定需要对 外皮露基金净值的非往还日。      基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。      基金管理东谈主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐准则》、 监管部门筹商划定。 除管帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往还日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应领受最近往还日的 报价详情公允价值。有充足凭证标明估值日或最近往还日的报价不可果然反应公允价值的， 草率报价进行调治，详情公允价值。      与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技能中谈判不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值技能中不应将该限制手脚特征谈判。此外，基金管理东谈主不 应试虑因其多量捏有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息复旧的估值技能详情公允价值。领受估值技能详情公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，独一在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调治并详情公允价 值。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （1）非上市基金的估值 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市基金的估值 盘价估值。 估值。 收盘价估值。 按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金透露万份（百份）收益，则按所投资基 金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无往还等特殊情况，基 金管理东谈主根据以下原则进行估值： 未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 紧要变化，按最近往还日的收盘价估值；如最近往还日后商场环境发生了紧要变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化要素调治最近交 易市价，详情公允价值。 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分红金额、折算拆分比例、捏仓份额等要素合 理详情公允价值。   （1）往还所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往还所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往还日的市价（收盘价）估值；如最近往还日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化要素，调治最近往还市价，详情公允价钱。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （2）往还所上市实行净价往还的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种的估值净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还日后经济环 境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种的估值净价进行估值；如最近 往还日后经济环境发生了紧要变化的，领受估值技能详情公允价值。   （3）往还所上市未实行净价往还的债券，对于存在活跃商场的情况下，按估值日收盘 价或估值日第三方估值机构提供的相应品种的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债 券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还日后经济环境未发生紧要 变化，按最近往还日收盘价或估值日第三方估值机构提供的相应品种的估值全价减去收盘价 或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往还日后经济环境发生了重 大变化的，领受估值技能详情公允价值。   （4）往还所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值技能详情公允价值。往还所上 市的资产复旧证券等，领受估值技能详情公允价值。在成本大意近似体现公允价值时按成本 估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往还所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，领受估值技能详情公允价值，在估值技能难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）剖判受限的股票，包括非公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司股东公开发售 股份、通过巨额往还取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的 质押券等剖判受限股票），按监管机构或行业协会筹商划定详情公允价值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的公道性。 划定估值。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范及干系法 律法则的划定或者未能充分悭吝基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商处置。   基金管理东谈主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐主要责任方。就与 本基金筹商的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理东谈主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布。 数目规划，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东谈主不错设立大额赎回情 形下的净值精度救急调治机制。国度另有划定的，从其划定。 根据法律法则或基金合同的划定暂停估值时除外。基金管理东谈主应于每个估值日后第二个作事 日对该估值日基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无 误后，由基金管理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值症结时，视为该类基 金份额净值症结。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪状形成估值症结，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪状的责任东谈主应当对由于该 估值症结遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值症结处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值症结的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据规划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值症结已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值症结责任方应实时息争各方， 实时进行更正，因更正估值症结发生的用度由估值症结责任方承担；由于估值症结责任方未 实时更正已产生的估值症结，给当事东谈主形成损失的，由估值症结责任方对径直损失承担补偿 责任；若估值症结责任方还是积极息争，况兼有协助义务确当事东谈主有实足的时刻进行更正而 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值症结责任方草率更正的情况向筹商当事东谈主进行确 认，确保估值症结已得到更正。   （2）估值症结的责任方对筹商当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责，况兼仅对 估值症结的筹商径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值症结而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值症结 责任方仍草率估值症结负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值症结责任方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得 欠妥得利确当事东谈主还是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是取得的补偿 额加上还是取得的欠妥得利返还的总和越过其履行损失的差额部分支付给估值症结责任方。   （4）估值症结调治领受尽量收复至假设未发生估值症结的正确情形的面孔。   估值症结被发现后，筹商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值症结发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值症结发生的原因详情 估值症结的责任方；   （2）根据估值症结处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值症结形成的损失进行评估；   （3）根据估值症结处理原则或当事东谈主协商的方法由估值症结的责任方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值症结处理的方法，需要修改基金登记机构往还数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值症结的更正向筹商当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值规划出现症结时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并遴选合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）某类基金份额净值规划症结偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主 应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；症结偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。 收益的情形； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 值技能仍导致公允价值存在紧要概略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当 暂停估值；   用于基金信息透露的基金净值信息由基金管理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进行复核。 基金管理东谈主应于每个估值日后第二个作事日对该估值日基金资产估值后，将基金资产净值和 基金份额净值发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核阐明后发送给基金管理东谈主， 由基金管理东谈主对基金净值信息赐与公布。 为基金资产估值症结处理。 于其他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然还是遴选必要、适当、合理的措施进行 查验，可是未能发现该症结而形成的基金份额净值规划症结，基金管理东谈主、基金托管东谈主应免 除补偿责任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的措施摈斥或收缩由此形成的影响。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                 §12 基金的收益与分配   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已终了收益 的孰低数。 益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收 益分配； 现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金 A 类基金份额 默许的收益分配面孔是现款分红，Y 类基金份额默许的收益分配面孔是红利再投资。异日条 件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供按期分红平分红面孔，具体详见招募说明 书或干系公告； 准日的种种基金份额的基金份额净值减去每单元该类基金份额的收益分配金额后不可低于 面值； 有所不同；本基金归拢类别的每一基金份额享有同平分配权； 后第 3 位运转舍去，舍去部分归基金资产； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时刻、分配数额及比例、分配面孔等内容。      本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      收益分配领受红利再投资面孔免收再投资的用度。      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东谈主的现款红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资的规划方法等筹商事项罢职《业务 国法》的干系划定。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                 §13 基金的用度与税收 财产中列支的除外；   本基金投资于本基金管理东谈主所管理的公开召募的基金份额的部分不收取管理费。本基金 种种基金份额的管理费按种种基金份额前一日基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产 中所捏有本基金管理东谈主自身管理的其他基金所对应的基金资产净值后的余额（若为负数，则 取 0）的管理费年费率计提。管理费的规划方法如下：   H＝E×种种基金份额的管理费年费率÷当年天数   H 为种种基金份额逐日应计提的基金管理费   E 为种种基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所捏有的本 基金管理东谈主自身管理的其他基金所对应的基金资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的面孔于次月首日起 2-5 个作事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的，支付日历顺延。   本基金管理费年费率为 0.6%。本基金对 Y 类基金份额适用的管理费率给予 5 折优惠， 优惠后的管理费率为 0.3%。异日，如基金管理东谈主对本基金 Y 类基金份额管理费率适用的费 率扣头进行调治的，详见届时干系公告。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募的基金份额的部分不收取托管费。本基金 种种基金份额的托管费按种种基金份额前一日基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产 中所捏有基金托管东谈主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后的余额（若为负数，则取   H＝E×种种基金份额的托管费年费率÷当年天数   H 为种种基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为种种基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额基金财产中所捏有的基金 托管东谈主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的面孔于次月首日起 2-5 个作事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日 期顺延。   本基金托管费年费率为 0.15%。本基金对 Y 类基金份额适用的托管费率给予 5 折优惠， 优惠后的托管费率为 0.075%。异日，如基金管理东谈主对本基金 Y 类基金份额托管费率适用的 费率扣头进行调治的，详见届时干系公告。   上述“13.1 基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据筹商法则及相应条约划定，按 用度履行开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行干系规范后，本基金可调治基金管理费率、 基金托管费率等干系费率。基金管理东谈主应于新的费率实施前依照《信息透露办法》的筹商规 定在指定媒介上刊登公告。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度筹商 税收征收的划定代扣代缴。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）            §14 基金捏有其他基金的信息透露   本基金在投资其他基金后，应在按期讲述和更新的招募说明书中透露该基金的基本情况， 包括但不限于该基金的投资政策、损益情况、净值透露情况以及本基金的捏仓情况。   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金捏有其他基金逐日产生的销售服务费；   （4）本基金捏有其他基金逐日产生的该基金的管理费；   （5）本基金捏有其他基金逐日产生的该基金的托管费；   （6）本基金通过场内往还其他基金产生的往还用度；   （7）按照法律法则或监管部门的筹商划定和所捏基金的《基金合同》约定，在所捏基 金的基金财产中列支的其他用度。   本基金往还及捏有其他基金的具体用度种类、费率模范、规划国法及保留位数等事项， 以所往还及捏有的其他基金的干系基金合同、招募说明书、干系公告等文献为准。   （1）申购基金份额产生的申购费   A. 前端收费模式   本基金所需支付的申购费的规划方法：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）                     ，或净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购费=申购金额－净申购金额，或申购费=固定申购费金额   例：假设 A 基金收取前端申购费，其费率结构如下：           申购金额（M）              前端申购费率           M＜1000 万元               1.5%           M≥1000 万元             每笔 1000 元   ①本基金拟投资 1,015,000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购央求被全额阐明，A 基 金收取的是前端申购费，对应的申购费率为 1.5%，则产生的申购用度为 15,000 元： 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      申购金额=1,015,000 元      净申购金额＝1,015,000/(1+1.5%)＝1,000,000 元      申购用度＝1,015,000－1,000,000＝15,000 元      ②本基金拟投资 10,000,000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购央求被全额阐明，A 基金收取前端申购费，对应的申购费为每笔 1000 元，则产生的申购用度为 1,000 元：      申购用度＝1,000 元      B. 后端收费模式      本基金所需支付的申购费的规划方法：      申购用度＝赎回份额×申购日基金份额净值×对应的后端申购费率      例：假设 B 基金收取后端申购费，其费率结构如下：                  捏有期限（T）                       后端申购费率                    T＜365 天                      1.5%                    T≥365 天                       0      本基金拟投资 1,000,000 元申购 B 基金，B 基金收取后端申购费，央求日当日 B 基金的 基金份额净值为 1.0150 元，且该申购央求被全额阐明。本基金捏有 B 基金的捏有期限不悦      申购份额=1,000,000/1.0150=985,221.67 份      赎回份额=申购份额=985,221.67 份      申购用度＝985,221.67×1.0150×1.5%=15,000.00 元 费。      （2）赎回基金份额产生的赎回费      本基金所需支付的赎回费的规划方法：      赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值      赎回用度=赎回总额×赎回费率      净赎回金额=赎回总额－赎回用度      例：假设 A 基金的赎回费率结构如下：                  捏有期限（Y）                        赎回费率                     Y＜7 天                       1.5% 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      本基金赎回 10,000 份 A 基金的基金份额，捏未必刻 20 天，对应的赎回费率为 0.5%， 假设赎回当日的基金份额净值是 1.0680 元，则产生的赎回用度为 53.40 元，可得到的净赎 回金额为 10,626.60 元：      赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元      赎回用度=10,680×0.5%=53.40 元      净赎回金额=10,680.00-53.40=10,626.60 元 投资基金的招募说明书约定应当收取赎回费，并计入基金财产的赎回费部分除外。      本基金所需支付的赎回费的规划方法：      赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值      赎回用度=赎回总额×赎回费率      履行支付的赎回用度=赎回用度×计入基金财产的比例      净赎回金额=赎回总额-履行支付的赎回用度      例：假设本基金管理东谈主管理的 B 基金的赎回费率结构及计入基金财产的赎回费比举例 下：           捏有期限（Y）                     赎回费率      计入基金财产的比例              Y＜30 天                      1.5%       100%      本基金赎回 10,000 份 B 基金的基金份额，捏未必刻 60 天，对应的赎回费率为 0.5%， 假设赎回当日基金份额净值是 1.0680 元，则履行产生的赎回用度为 26.70 元，可得到的净 赎回金额为 10,653.30 元：      赎回总额=10,000×1.0680=10,680.00 元      赎回用度=10,680×0.5%=53.40 元      履行支付的赎回用度=53.40×50%=26.70 元      净赎回金额=10,680.00-26.70=10,653.30 元      （3）所捏其他基金逐日产生的销售服务费；      本基金所需支付的销售服务费的规划方法：      所捏该基金当日产生的销售服务费=所捏该基金的基金份额总和×前一日的该基金份 额净值×销售服务费率÷当年天数 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      例：假设 A 基金的销售服务费率为 0.20%，本基金捏有 A 基金的基金份额 100,000 份， 前一日的该基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则 T 日产生的销售服务费为 0.55 元：      所捏该基金当日产生的销售服务费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 的销售服务费，即其逐日产生的销售服务费为 0。      （4）所捏其他基金逐日产生的管理费 基金）时，本基金所需支付的其他基金的管理费的规划方法：      所捏该基金当日产生的管理费=所捏该基金的基金份额总和×前一日的该基金份额净 值×管理费率÷当年天数      例：假设 A 基金的管理费率为 1.00%，本基金捏有 A 基金的基金份额 100,000 份，前一 日的基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当日产生的其他基金管理费为 2.75 元：      所捏该基金当日产生的管理费=100,000×1.0050×1.00%÷365=2.75 元 部分不收取本基金的管理费，本基金逐日应计提的本基金管理费的规划方法：      本基金逐日应计提的基金管理费=E×管理费率÷当年天数      （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所捏有本基金管理东谈主管理的基金份额部分基 金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0））      例：假设本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所捏有的本基金管理东谈主管理的其 他基金所对应的基金资产净值为 4 亿元，若本基金管理费率为 0.8%，当年天数为 365 天， 则本基金当日应计提的管理费为：      当日应计提的管理费=（1,000,000,000.00-400,000,000.00）×0.8%÷365=13,150.68 元      （5）所捏其他基金逐日产生的托管费 基金）时，本基金所需支付的其他基金的托管费的规划方法：      所捏该基金当日产生的托管费=所捏该基金的基金份额总和×前一日的该基金份额净 值×托管费率÷当年天数      例：A 基金的托管费率为 0.20%，本基金捏有 A 基金的基金份额 100,000 份，前一日的 基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当天产生的基金托管费为 0.55 元：      所捏该基金当日产生的托管费=100,000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 部分不收取本基金的托管费，本基金逐日应计提的基金托管费的规划方法： 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      本基金逐日应计提的基金托管费=E×托管费率÷当年天数      （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所捏有本基金托管东谈主托管的基金份额部分基 金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0））      例：假设本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所捏有的本基金托管东谈主托管的其 他基金所对应的基金资产净值为 1 亿元，本基金托管费率为 0.2%，当年天数为 365 天，则 本基金当日应计提的托管费为：      当日应计提的托管费=（1,000,000,000.00-100,000,000.00）×0.2%÷365=4,931.51 元      （6）通过场内往还其他基金产生的往还用度      本基金通过场内进行往还其他基金时，所产生的干系往还用度按干系往还所和证券经纪 公司的国法和费率模范处理，从本基金财产中列支。      （7）按照国度筹商划定和《基金合同》约定，不错在所捏基金的基金财产中列支的其 他用度      按照国度筹商划定和《基金合同》约定，不错在所捏基金的基金财产中列支的其他用度， 按用度履行开销金额列入或摊入当期用度，由该基金的基金份额捏有东谈主共同承担。      如果本基金所捏的其他基金收取的干系基金用度发生变更的，或法律法则或监管部门对 基金中基金支付所捏基金干系基金用度的国法发生变更的，即以变更后的划定为准，无需召 开基金份额捏有东谈主大会。      本基金应在按期讲述和更新的招募说明书中透露所捏其他基金发生的紧要事件，包括但 不限于发生调节运作面孔、与其他基金合并、隔断基金合同或召开基金份额捏有东谈主大会等情 况。      本基金投老本基金管理东谈主偏执关联方所管理的基金的，应在按期讲述和更新的招募说明 书中透露干系基金的投资情况。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）    §15 基金份额的登记、非往还过户、转托管、冻结与解冻   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东谈主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、 建立并守护基金份额捏有东谈主名册和办理非往还过户等。   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主录用的其他相宜条件的机构办理。基金管 理东谈主录用其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订录用代理条约，以明确基金管理 东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金往还阐明、披发红利、建 立并守护基金份额捏有东谈主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额捏有东谈主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 实施前在指定媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法则及中国证监会划定 的和《基金合同》约定的其他情形除外； 服务； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   基金的非往还过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推行等情形而产生的非 往还过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非往还过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额捏有东谈主归天，其捏有的基金份额由其正当的继承东谈主继承。基金管理东谈主、 基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎回面孔办理，个东谈主待业金 干系轨制另有划定的除外。前述业务的办理不受捏有期限限制；捐赠指基金份额捏有东谈主将其 正当捏有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制推行是指司法机构依据 成效司法文书将基金份额捏有东谈主捏有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。 办理非往还过户必须提供基金登记机构要求提供的干系而已，对于相宜条件的非往还过户申 请按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的模范收费。   基金份额捏有东谈主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照划定的模范收取转托管费。   如果出现基金管理东谈主、登记机构、办理转托管的销售机构因技能系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额捏有东谈主的转托管央求。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法则或监管部门另有划定的除外。   如干系法律法则允许基金管理东谈操纵理基金份额的其他基金业务，基金管理东谈主将制定和实 施相应的业务国法。   基金管理东谈主不错在不违背法律法则划定且不影响基金份额捏有东谈主利益的情况下，调治基 金申购赎回面孔，或通达其他服务功能，并提前公告。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                §16 基金的管帐和审计 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照筹商划定编制基金管帐报表； 式阐明。 格的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定媒介公告。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                  §17 基金的信息透露 《流动性风险管理划定》、《基金合同》偏执他筹商划定。干系法律法则对于信 息透露的划定发生变化时，本基金从其最新划定。      本基金信息透露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额捏有东谈主大会的基金 份额捏有东谈主偏执日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会划定的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额捏有东谈主利益为压根起点，按照法律法则和中国 证监会的划定透露基金信息，并保证所透露信息的果然性、准确性、齐全性、实时性、简明 性和易得性。      本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会划定时刻内，将应予透露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网站）等媒介透露， 并保证基金投资者大意按照《基金合同》约定的时刻和面孔查阅或者复制公开透露的信息资 料。      本基金公开透露的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金信息透露义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。      本基金公开透露的信息领受阿拉伯数字；除非凡说明外，货币单元为东谈主民币元。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   公开透露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 捏有东谈主大会召开的国法及具体规范，说明基金居品的脾气等触及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地透露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息透露及基金份额捏有东谈主 服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应 当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产守护及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （3）基金居品而已概如果基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》成效后，基金居品而已概要信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当 在三个作事日内，更新基金居品而已概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品而已概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作 的，基金管理东谈主不再更新基金居品而已概要。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》成效 公告。   基金管理东谈主应当按照干系法律法则的划定，在基金合同成效公告、基金年度讲述、中期 讲述、季度讲述等分别透露基金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主股东、基金管理东谈主高等管理东谈主 员或基金司理等捏有基金的份额、期限及期间的变动情况。   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在指定网站透露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽放日的 3 个作事 日内，通过其指定网站、基金销售机构网站或营业网点透露绽放日的种种基金份额的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的 3 个作事日内，在指定网站透露半年 度和年度临了一日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息透露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的规划面孔及筹商申购、赎回费率，并保证投资者大意在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息而已。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载 在指定网站上，并将年度讲述辅导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货干系业务资格的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登 载在指定网站上，并将中期讲述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起十五个作事日内，编制完成基金季度讲述，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度讲述辅导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及两个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   基金管理东谈主应在年度讲述、中期讲述、季度讲述等分别透露基金管理东谈主、基金管理东谈主高 级管理东谈主员、基金司理等投资管理东谈主员以及基金管理东谈主股东捏有本基金的份额、期限及期间 的变动情况。   如讲述期内出现单一投资者捏有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在按期讲述“影响投资者决策的其他迫切信息”项下 透露该投资者的类别、讲述期末捏有份额及占比、讲述期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中透露基金组合股产情况偏执流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，筹商信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额捏有东谈主大会的召开及决定的事项； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （2）基金合同隔断、基金计帐；   （3）调节基金运作面孔、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东谈主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更捏有百分之五以上股权的股东、基金管理东谈主的履行遏抑东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主高等管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高等管理东谈主员、基金司理因基金管理业务干系行径受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股股东、履行遏抑 东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联往还事项，中国证监会另有划定的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提面孔和费率发 生变更；   （16）基金份额净值计价症结达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生普遍赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生普遍赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金或某类基金份额暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调治或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （22）基金管理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （23）基金信息透露义务东谈主觉得可能对基金份额捏有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场鼎哄传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东谈主权益的，干系 信息透露义务东谈主明察后应当立即对该讯息进行公开炫耀，并将筹商情况立即讲述中国证监会。   基金份额捏有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同隔断的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐讲述。计帐讲述应当经过具有证券、期货干系业务资格的管帐师事务所审计，并由律 师事务所出具法律意见书。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐 讲述辅导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应在基金年报及中期讲述中透露其捏有的资产复旧证券总额、资产复旧证券 市值占基金净资产的比例和讲述期内扫数的资产复旧证券明细。基金管理东谈主应在基金季度报 告中透露其捏有的资产复旧证券总额、资产复旧证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产复旧证券明细。   基金管理东谈主应当在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按期讲述和招募说明书（更新）等 文献中透露投资于其他基金的干系情况并揭示干系风险，包括投资政策、捏仓情况、损益情 况、净值透露时刻等；往还及捏有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等；捏有基金发生的紧要影响事件，如调节运作面孔、与其他基金合并、隔断 基金合同以及召开基金份额捏有东谈主大会等；投老本基金管理东谈主以及管理东谈主关联方管理基金的 情况。   基金管理东谈主应当在基金季度讲述、中期讲述、年度讲述等按期讲述和招募说明书（更新） 等文献中透露港股通标的股票的投资情况，包括讲述期末本基金在香港地区证券商场的权益 投资散播情况及按干系法律法则及中国证监会要求透露港股通标的股票的投资明细等内容。 若中国证监会对公开召募证券投资基金通过内地与香港股票商场往还互联互通机制投资香 港股票商场的信息透露另有划定的，从其划定。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管理轨制，指定专门部门及高等管理东谈主 员负责管理信息透露事务。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息透露内容与 花式准则等法则的划定。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额的基金份额净值、种种基金份额的基金份额申购 赎回价钱、基金按期讲述、更新的招募说明书、基金居品而已概要、基金计帐讲述等公开披 露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘透露信息的报刊，单只基金只需遴聘一 家报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息， 并保证干系报送信息的果然、准确、齐全、实时。   为强化投资者保护，升迁信息透露服务质料，基金管理东谈主应当自中国证监会划定之日起， 按照中国证监会划定向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介透露信息，可是其他群众媒介不得早于指定媒介透露信息，况兼在不同媒介上透露归拢 信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求透露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主升迁信息透露服务的质料。具体要求应当相宜中国证监会及自律国法的干系划定。 前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专科机构，应 当制作作事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》隔断后十年。   照章必须透露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法则划定将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸透露基金干系信息： 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大意提供固定收益预期的 金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其捏有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括商场风险，也包 括基金自身的管理风险、技能风险和合规风险等。      普遍赎回风险是绽放式基金所独到的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回央求越过 上一日本基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回捏有的全部基金份额。      基金分为股票基金、搀杂基金、债券基金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投 资东谈主投资不同类型的基金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基 金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。投资东谈主应当雅致阅读基金合同、招募说明书 等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教导、 资产气象等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智商相适合。      基金管理东谈主建议基金投资者在遴聘本基金之前，通过正规的路子，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金气象、投资期限、收益预期和风险 承受智商作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投老本基金后， 即使出现短期的赔本也不会给我方的正常生活带来很大的影响。      投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄面孔的区别。按期定额投资是 指点投资东谈主进行耐久投资、平均投资成本的一种简单易行的投资面孔。可是按期定额投资并 不可消散基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主取得收益，也不是替代储蓄的等效欢喜方 式。      本基金中“养老”的称呼不代表收益保障或其他任何体式的收益承诺，本基金不保本， 可能发生赔本。      基金管理东谈主承诺以诚笃信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹表现的 保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营 气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行背负。      证券商场受各式要素的影响所引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险。引起商场风 险的主要要素有： 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   货币政策、财政政策、产业政策、国有股减捏与剖判政策等国度经济政策的变化会对质 券商场产生影响，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券商场资金供求关系，并 在一定进程上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进程上影响本基金的收益。   上市公司的经营气象受多种要素影响，如管明智商、财务气象、商场前程、行业竞争、 东谈主员素养等都会导致公司盈利发生变化。如果本基金所投资的上市公司盈利下降，其股票价 格可能会着落，或大意用于分配的利润减少，导致本基金投资收益减少。   本基金的利润将主要遴选现款体式来分配，而通货蔓延将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的履行收益率。   流动性风险是指因证券商场往还量不及，导致证券不可赶紧、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现普遍赎回，致使莫得实足的现款应付赎回支付所引致的风险。   本基金领受绽放面孔运作，基金管理东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理 时刻为上海证券往还所、深圳证券往还所的正常往还日的往还时刻，但基金管理东谈主根据法律 法则、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。若本基金参与港股 通往还且该往还日为非港股通往还日，则本基金有权不绽放申购、赎回，并按划定进行公告。 基金管理东谈主自基金合同成效之日起不越过 3 个月运转办理申购，具体业务办理时刻在申购开 始公告中划定。除法律法则另有划定或基金合同另有约定外，在基金份额捏有期限满 3 年之 后，基金份额捏有东谈主提议的赎回央求方可受理，因此，基金份额捏有东谈主将面对在 3 年捏有期 到期前不可赎回基金份额的风险。基金份额捏有期限是指从基金合同成效日（对认购份额而 言）或基金份额申购阐明日（对申购份额而言）起至赎回阐明日之间的捏未必刻。   本基金主要投资对象为具有雅致流动性的金融器具，投资于经中国证监会照章核准或注 册的公开召募的基金份额的资产不低于本基金资产的 80%。公募基金商场容量较大，大意满 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 足本基金日常运作要求，不会对商场形成冲击。空洞评估，在正常商场环境下本基金的流动 性风险适中，可是在特殊商场环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本基金管理东谈主 会进行标的的分散化投资并迎合对种种标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以遏止流 动性风险。   基金出现普遍赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象或普遍赎回份 额占比情况决定全额赎回或宽限办理赎回央求。同期，如本基金单个基金份额捏有东谈主在单个 绽放日央求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其遴选宽限办 理赎回央求的措施。   在商场大幅波动、流动性贫窭等极点情况下发生无法草率投资者赎回需求的情形时，基 金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金合同的划定，严慎及第 宽限办理普遍赎回央求、暂停接受赎回央求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值、舞动订价等流动性风险管理器具手脚缓助措施。对于种种流动性风险管理器具的使 用，基金管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使 用前经过里面审批规范并与基金托管东谈主协商一致。在履交运用种种流动性风险管理器具时， 投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法则及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   基金在往还过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违约、断绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损结怨收益变化，从而产生风险。   在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、技能、教导、判断等主不雅要素会影响其对干系 信息和经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   本基金将通过对商场走势的正确判断终了较高的酬劳率，但并不保证基金投资收益为正。 管理东谈主可能因信息不全等原因导致判断空幻，使得基金投资主见无法完成，致使形成基金资 产损失。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 股票、存托凭证、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例悉数原则上不越过 60%，基金司理不错根据商场环境的变化、主见风险偏差情况、 表里部研究等，在相宜基金合同约定的基础上动态调治。 额的资产不低于本基金资产的 80%。因此，本基金基金事迹表现受股票商场、债券商场、海 外商场等种种资产商场变化的影响，在面对质券商场的系统性风险时，不可澈底消散商场下 跌带来的风险，在商场大幅高潮时也不可保证基金净值大意澈底跟班或卓绝商场高潮幅度。 的基金不同于银行储蓄和债券等大意提供固定收益预期的金融器具，投资于公开召募的基金 既可能共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资不同类型的基 金将取得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。 捏有的基金份额断绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场往还停牌等情况下，本基金存 在无法变现捏有的基金份额而形成流动性风险的可能性。 的本基金管理东谈主管理的其他基金部分不收取管理费，捏有本基金托管东谈主托管的其他基金部分 不收取托管费，申购本基金管理东谈主管理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照基金 合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等，基金中基金承担的干系基金用度可能比普通 的绽放式基金高。 面对在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于剖判受限基金而言，由于剖判受限 基金的非剖判脾气，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法剖判，在面对基金大范畴赎 回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   本基金投资于不同基金管理东谈主所刊行的基金，对基金的遴聘很猛进程上依靠过往事迹和 公开透露的信息，但基金的过往事迹不可代表其异日表现，因此可能影响本基金投资事迹， 本基金管理东谈主主要通过公开透露的信息获取被投资基金的投资组合变动、基金司理调治、操 作格调改变等可能影响投资决策的信息，因此可能产生信息透明度不及的风险。 风险、政府管制风险、法律风险、税务风险及政事风险等。   本基金基金资产投资于港股通标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、 商场轨制以及往还国法等各异带来的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股市 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 场实行 T+0 反转往还，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的 股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往还日 不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往还，港股不可及 时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。      本基金将按照政策干系划定投资于港股，在商场干涉、投资额度、可投资对象、税务政 策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会约束调治，这些限制要素的变化可能对本基 金干涉或退出当地商场形成贫窭，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直或曲折的影 响。      港股商场往还国法有别于内地 A 股商场国法，参与香港股票投资还将面对包括但不限 于如下特殊风险：      （1）独一内地和香港两地均为往还日且大意粗鲁结算安排的往还日才为港股通往还日。      （2）香港出现台风、玄色暴雨或者联交所划定的其他情形时，联交所将可能停市，投 资者将面对在停市期间无法进行往还的风险；出现境内证券往还服务公司认定的往还额外情 况时，境内证券往还服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面对在暂 停服务期间无法进行港股通往还的风险。      （3）投资者因港股通股票权益分配、调节、上市公司被收购等情形或者额外情况，所 取得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，往还所另有 划定的除外；因港股通股票权益分配或者调节等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联 交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、调节或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或卖出。      （4）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中 国结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的， 以投票截止日的捏有手脚规划基准；投票数目超出捏稀有量的，按照比例分配捏有基数。      （1）信用风险：基金所投资的资产复旧证券之债务东谈主出现违约，或在往还过程中发生 交收违约，或由于资产复旧证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，形成基金财产损失。      （2）利率风险：商场利率波动会导致资产复旧证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果商场利率上升，本基金捏有资产复旧证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产复旧证券利息的再投资收益将面对下降的风险。      （3）流动性风险：受资产复旧证券商场范畴及往还活跃进程的影响，资产复旧证券可 能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。      （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产面对再投资风险。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金的投资范围包括存托凭证，可能面对存托凭证价钱大幅波动致使出现较大赔本的 风险，以及与存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证捏有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的 股东在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风险；存托凭证捏有东谈主在分红派息、 欺骗表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托条约自动拘谨存托凭证捏有东谈主的风险； 因多地上市形成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证捏有东谈主权益被摊薄的风险；存 托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在捏续信息透露监管方面与境内可能 存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。 值低于 2 亿元，《基金合同》自动隔断并按其约定规范进行计帐，无需召开基金份额捏有东谈主 大会审议，且不得通过召开基金份额捏有东谈主大会的面孔延续《基金合同》期限。因此投资者 将面对基金合同隔断的风险。   债券回购为升迁基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往还中， 往还敌手在回购到期时不可偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（模范 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险泄漏进程也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能面对被处置的风险，因处置 价钱、数目、时刻等的概略情，可能会给基金资产形成损失。 有期，原则上每份基金份额的最短捏有期为 3 年，相应基金份额在最短捏有期内不可办理赎 回及调节转出业务。因此投资者面对在最短捏有期内不可赎回基金份额的风险。   （1）Y 类基金份额购买等款项来自个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款项转入个 东谈主待业金资金账户。根据干系法律法则和监管机构的划定，投资东谈主未达到领取基本待业金年 龄或者政计议定的其他领取条件时不可领取个东谈主待业金；   （2）个东谈主待业金基金名录由中国证监会详情，每季度通过中国证监会网站、基金业协 会网站、基金行业平台等向社会公布。若本基金被移出名录，投资者将面对 Y 类基金份额 暂停办理申购业务的风险。   公募 REITs 领受“公募基金+基础设施资产复旧证券”的居品结构，主要脾气如下：一 是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产投 资于基础设施资产复旧证券，并捏有其全部份额，基金通过基础设施资产复旧证券捏有基础 设施名堂公司全部股权，穿透取得基础设施名堂澈底扫数权或经营权利；二是公募 REITs 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 以获取基础设施名堂房钱、收费等结实现款流为主要目的，收益分配比例不低于合并后基金 年度可供分配金额的 90%；三是公募 REITs 遴选禁闭式运作，不绽放申购与赎回，在证券交 易所上市。投资公募 REITs 可能面对以下风险，包括但不限于：   （1）公募 REITs 二级商场价钱波动风险   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施名堂，具有权益属性，受经济环境、运营管理等 要素影响，基础设施名堂商场价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波 动，致使存在基础设施名堂遇到极点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响公募 REITs 价钱的风险。   （2）基础设施名堂运营风险   公募 REITs 投资蚁集度高，收益率很猛进程依赖基础设施名堂运营情况，基础设施名堂 可能因经济环境变化或运营不善等要素影响，导致履行现款流大幅低于测算现款流，存在公 募 REITs 收益率欠安的风险，基础设施名堂运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基 金收益分配水平的结实。此外，公募 REITs 可径直或曲折对外借钱，存在基础设施名堂经营 不达预期，公募 REITs 无法偿还借钱的风险。   （3）流动性风险   公募 REITs 遴选禁闭式运作，不通达申购赎回，只可在二级商场往还，投资者结构以机 构投资者为主，存在流动性不及的风险。公募 REITs 基础设施名堂的原始权益东谈主或其归拢控 制下的关联方手脚政策投资者所捏有的政策配售份额较多，且需要粗鲁一定的捏有期要求， 在一定时刻内无法往还，因此公募 REITs 上市初期可往还份额并非公募 REITs 全部份额， 公募 REITs 面对因上市往还份额不充分而可能导致的流动性风险。   （4）公募 REITs 基金份额净值无法反应基础设施名堂的真不二价值的风险   公募 REITs 依据《企业管帐准则》划定对基础设施名堂进行估值。公募 REITs 基金管 理东谈主遴聘相宜条件的评估机构对基础设施名堂资产进行评估（至少每年一次），但干系评估 结果不代表基础设施名堂资产的果然商场价值，因此公募 REITs 对基础设施名堂的估值可能 无法体现其公允价值。基础设施名堂评估价值基于多项假设作出，基础设施名堂评估价值与 公募 REITs 基金份额净值可能存在各异，也不代表公募 REITs 二级商场往还价钱。   （5）停牌或隔断上市风险   公募 REITs 在上市期间可能因各式原因导致停牌，在停牌期间不可买卖基金份额。公募 REITs 在运作过程中可能因触发法律法则或往还所划定的隔断上市情形而隔断上市，导致投 资者无法在二级商场往还而受到损失。   （6）资产复旧专项有计划等特殊目的载体提前隔断的风险   因发生资产复旧专项有计划等特殊目的载体法律文献约定的提前隔断事项，专项有计划等特 殊目的载体提前隔断，则可能导致公募 REITs 无法取得预期收益，致使导致公募 REITs 提 前隔断的风险。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      （7）税收风险      公募 REITs 运作过程中可能触及基金份额捏有东谈主、公募基金、资产复旧专项有计划、名堂 公司等多层面税负，如果国度税收等政策发生调治，可能影响投资运作与公募 REITs 基金收 益。      （8）政策调治风险      公募 REITs 干系法律法则、监管机构政策和往还所业务国法，可能根据商场情况进行修 改，或者制定新的法律法则、监管机构政策和业务国法，使公募 REITs 或基金份额捏有东谈主利 益受到影响的风险。      干系当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面遏抑存在劣势或者东谈主为要素形成操作空幻 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往还、管帐部门讹诈、往还症结、IT 系统 故障等风险。      在绽放式基金的各式往还行径或者后台运作中，可能因为技能系统的故障或者差错而影 响往还的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技能风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券往还所、证券登记结算机构等等。      由于法律法则方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不可正常推行，导致基金资产 的损失。      干戈、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危急、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东谈主自身直 接遏抑智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东谈主利益受损。 风险      本基金法律文献投资章节筹商风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍限定等作念出的概述性描绘，代表了一般商场情况下本基金的耐久风险收益特征。销售 机构(包括直销机构和其他销售机构)根据干系法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售 机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与产 品风险之间的匹配查考。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）        §19 基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则划定和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息透露办法》的筹商划定在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系规范后，《基金合同》应当隔断： 邻接的； 组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货干系业务资格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分配。   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                  §20 基金合同的内容撮要      （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他筹商划定，基金管理东谈主的权利包括但不限 于： 产； 金合同》及国度筹商法律划定，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并遴选必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》划定的用度； 财产投资于证券所产生的权利，在罢职基金份额捏有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管理 东谈主口头径直欺骗因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金捏 有基金的基金份额捏有东谈主大会并欺骗干系投票权利，代表本基金的基金份额捏有东谈主提议召开 或召集本基金所捏基金的基金份额捏有东谈主大会，无需召开本基金的基金份额捏有东谈主大会，但 需将表决意见事前征求基金托管东谈主的意见，法律法则另有划定或基金合同另有约定的除外； 行径； 机构； 非往还过户、转托管和收益分配的业务国法； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他筹商划定，基金管理东谈主的义务包括但不限 于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东谈主的财产彼此疏淡，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的划定，按筹商划定规划并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱； 同》偏执他筹商划定另有划定外，在基金信息公开透露前应予秘籍，不向他东谈主泄露； 益； 金托管东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 以上； 够按照《基金合同》划定的时刻和面孔，随时查阅到与基金筹商的公开而已，并在支付合理 成本的条件下得到筹商而已的复印件； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 管东谈主； 承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除； 《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额捏有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担责任； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他筹商划定，基金托管东谈主的权利包括但不限 于： 家法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形，应陈诉中国证监会， 并遴选必要措施保护基金投资者的利益； 证券往还资金计帐；      （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他筹商划定，基金托管东谈主的义务包括但不限 于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此疏淡；对所 托管的不同的基金分别建立账户，疏淡核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建立、资 金划拨、账册记录等方面彼此疏淡； 任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产； 约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 基金信息公开透露前赐与秘籍，不得向他东谈主泄露； 价钱； 在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金管理东谈主有未推行《基 金合同》划定的行径，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适当的措施； 基金管理东谈主、基金份额捏有东谈主照章召集基金份额捏有东谈主大会； 构，并文书基金管理东谈主； 任而免除； 东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额捏有东谈主利益向基金管理东谈主追偿； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （1）根据《基金法》、《运作办法》偏执他筹商划定，基金份额捏有东谈主的权利包括但 不限于： 表决权； 仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》偏执他筹商划定，基金份额捏有东谈主的义务包括但 不限于： 出投资决策，自行承担投资风险； 除外；   基金份额捏有东谈主大会由基金份额捏有东谈主组成，基金份额捏有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东谈主出席会议并表决。基金份额捏有东谈主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东谈主大会未设立日常机构，若异日本基金份额捏有东谈主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法则的划定推行。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金捏有的基金召开基金份额捏有东谈主大会时，在罢职本基金份额捏有东谈主利益优先原则 的前提下，本基金的基金管理东谈主可径直参加该基金份额捏有东谈主大会并欺骗干系投票权利，无 需事前召开本基金的基金份额捏有东谈主大会。基金管理东谈主需将表决意见事前征求基金托管东谈主的 意见，并将表决意见在按期讲述中赐与透露。基金投资者捏有本基金基金份额的行径即视为 同意本基金管理东谈主参与本基金所捏基金的基金份额捏有东谈主大会并欺骗干系投票权利。法律法 规另有划定的从其划定。   在罢职本基金份额捏有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管理东谈主可代表本基金的 基金份额捏有东谈主在相宜条件的情况下提议召开或召集本基金所捏基金的基金份额捏有东谈主大 会，无需事前召开本基金的基金份额捏有东谈主大会。基金投资者捏有本基金基金份额的行径即 视为同意本基金管理东谈主代表本基金的基金份额捏有东谈主提议召开或召集本基金所捏基金的基 金份额捏有东谈主大会。法律法则另有划定的从其划定。   （1）除法律法则或中国证监会及《基金合同》另有划定外，当出现或需要决定下列事 由之一的，应当召开基金份额捏有东谈主大会： 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额捏有东谈主 大会； 事项。   （2）在法律法则划定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东谈主利益无本色性 不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东谈主大会： 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 易、非往还过户、转托管等业务国法；      （1）除法律法则划定或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东谈主大会由基金管理东谈主 召集。      （2）基金管理东谈主未按划定召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。      （3）基金托管东谈主觉得有必要召开基金份额捏有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主提议书面 提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管 东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不 召集或在划定时刻内未能作出版面回话，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配 合。      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就归拢事项书面要求召开基 金份额捏有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额捏有东谈主代表和基金托管东谈主。基金 管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集或在 划定时刻内未能作出版面回话，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主仍觉得 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主 应当配合。      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主就归拢事项要求召开基金份 额捏有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在划定时刻内未能作出版面回话， 单独或悉数代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东谈主有权自行召集，并至少提前 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得掩盖、侵犯。   （6）基金份额捏有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘详情开会时刻、地点、面孔和权益登记日。   （1）召开基金份额捏有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金 份额捏有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 投递时刻和地点；   （2）遴选通信开会面孔并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书中说明本 次基金份额捏有东谈主大会所遴选的具体通信面孔、录用的公证机关偏执筹商面孔和筹商东谈主、表 决意见寄交的截止时刻和收取面孔。在法律法则和监管机构允许的情况下，也不错领受收集、 电话或其他面孔进行表决或者授权他东谈主表决。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额捏有东谈主，则应另行书面文书基金管理东谈主和基金托管 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵循。   基金份额捏有东谈主大会可通过现场开会面孔、通信开会面孔或法律法则、监管机构允许的 其他面孔召开，会议的召开面孔由会议召集东谈主详情。   （1）现场开会。由基金份额捏有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权录用书录用代表出席， 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额捏有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额捏有东谈主大会议程： 的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用书相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的划定，并 且捏有基金份额的凭证与基金管理东谈主捏有的登记而已相符； 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额捏有东谈主大会。重新召集的基金份额捏有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。      （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东谈主将其对表决事项的投票以书面体式或会 议文书等干系公告中指定的其他面孔在表决截止日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会 应以书面面孔或会议文书等干系公告中指定的其他面孔进行表决。      在同期相宜以下条件时，通信开会的面孔视为有用： 示性公告； 管理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管 东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书划定的面孔收取基金份额 捏有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决效 力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表决 意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额捏有东谈主所捏有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额捏有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见； 的代理东谈主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的录用东谈主捏有 基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用书相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的 划定，并与基金登记机构记录相符，况兼录用东谈主出具的代理投票授权录用书相宜法律法则、 基金合同和会议文书的划定；      （3）在法律法则或监管机构允许的前提下，基金份额捏有东谈主大会可通过收集、电话或 其他面孔召开，基金份额捏有东谈主不错领受书面、收集、电话或其他面孔进行表决，具体面孔 由会议召集东谈主详情并在会议文书中列明。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （4）基金份额捏有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授权面孔不错领受书面、收集、 电话、短信或其他面孔，具体面孔在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额捏有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额捏有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事规范   在现场开会的面孔下，最先由大会主捏东谈主按照下列第 7 条文定规范详情和公布监票东谈主， 然后由大会主捏东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东谈主为基金管理 东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主捏；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东谈主和代理东谈主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额捏有东谈主手脚该次基金份额捏有东谈主大会的主捏东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主不出席或主 捏基金份额捏有东谈主大会，不影响基金份额捏有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份诠释文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓名（或单元称呼）和 筹商面孔等事项。   在通信开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   基金份额捏有东谈主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东谈主大会决议分为一般决议和非凡决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的 50% 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第（2）项所划定的须以非凡决议通过事项除外的其 他事项均以一般决议的面孔通过。   （2）非凡决议，非凡决议应当经参加大会的基金份额捏有东谈主或其代理东谈主所捏表决权的 理东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以非凡决议通过方为有用。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      基金份额捏有东谈主大会遴选记名面孔进行投票表决。      遴选通信面孔进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证诠释，提交相宜会议文书中 划定的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，相宜会议文书划定的表决意见视 为有用表决，表决意见浑沌不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基 金份额捏有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额捏有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 运转后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额捏有东谈主代表与大会 召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额捏有东谈主自行召集或大会天然由 基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额捏有 东谈主大会的主捏东谈主应当在会议运转后晓喻在出席会议的基金份额捏有东谈主中选举三名基金份额 捏有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新盘货，重新盘货以一 次为限。重新盘货后，大会主捏东谈主应当马上公布重新盘货结果。 计票的遵循。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票面孔为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额捏有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额捏有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息透露办法》的筹商划定在指定媒介上 公告。如果领受通信面孔进行表决，在公告基金份额捏有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额捏有东谈主应当推行成效的基金份额捏有东谈主大会的决议。 成效的基金份额捏有东谈主大会决议对整体基金份额捏有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。 容，但凡径直援用法律法则或监管划定的部分，如法律法则或监管划定修改导致干系内容被 取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后可径直对该部天职容进行修改或调治， 无需召开基金份额捏有东谈主大会。      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已终了收益 的孰低数。      （1）在相宜筹商基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每次 收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行 收益分配；      （2）本基金收益分配面孔分两种：现款分红与红利再投资，投资者可遴聘现款红利或 将现款红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金 A 类基金份 额默许的收益分配面孔是现款分红，Y 类基金份额默许的收益分配面孔是红利再投资。异日 条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供按期分红平分红面孔，具体详见招募说 明书或干系公告；      （3）基金收益分配后种种基金份额的基金份额净值均不可低于面值；即基金收益分配 基准日的种种基金份额的基金份额净值减去每单元该类基金份额的收益分配金额后不可低 于面值；      （4）A 类基金份额和 Y 类基金份额之间由于用度收取上的不同将导致在可供分配利润 上有所不同；本基金归拢类别的每一基金份额享有同平分配权；      （5）基金可供分配利润为正的情况下，方可进行收益分配；      （6）投资者的现款红利和红利再投资形成的基金份额均保留到少许点后第 2 位，少许 点后第 3 位运转舍去，舍去部分归基金资产；      （7）法律法则或监管机关另有划定的，从其划定。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时刻、分配数额及比例、分配面孔等内容。      本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定媒介公 告。      收益分配领受红利再投资面孔免收再投资的用度。      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东谈主的现款红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资的规划方法等筹商事项罢职《业务 国法》的干系划定。      （1）基金管理东谈主的管理费；      （2）基金托管东谈主的托管费；      （3）《基金合同》成效后与基金干系的信息透露用度；      （4）《基金合同》成效后与基金干系的管帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁费；      （5）基金份额捏有东谈主大会用度；      （6）基金的证券往还用度、基金投资其他基金产生的干系用度，但法律法则退却从基 金财产中列支的除外；      （7）基金的银行汇划用度；      （8）基金干系账户开户用度、银行账户悭吝用度；      （9）因投资港股通标的股票而产生的各项合理用度；      （10）按照国度筹商划定和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。      （1）基金管理东谈主的管理费      本基金投资于本基金管理东谈主所管理的公开召募的基金份额的部分不收取管理费。本基金 种种基金份额的管理费按种种基金份额前一日基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产 中所捏有本基金管理东谈主自身管理的其他基金所对应的基金资产净值后的余额（若为负数，则 取 0）的管理费年费率计提。管理费的规划方法如下：      H＝E×种种基金份额的管理费年费率÷当年天数 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   H 为种种基金份额逐日应计提的基金管理费   E 为种种基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产中所捏有的本 基金管理东谈主自身管理的其他基金所对应的基金资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的面孔于次月首日起 2-5 个作事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的，支付日历顺延。   本基金管理费年费率为 0.6%。本基金可对 Y 类基金份额适用的管理费率进行一定的优 惠，具体详见招募说明书或干系公告。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募的基金份额的部分不收取托管费。本基金 种种基金份额的托管费按种种基金份额前一日基金资产净值扣除该类基金份额的基金财产 中所捏有基金托管东谈主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后的余额（若为负数，则取   H＝E×种种基金份额的托管费年费率÷当年天数   H 为种种基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为种种基金份额前一日的基金资产净值扣除该类基金份额基金财产中所捏有的基金 托管东谈主自身托管的其他基金所对应的基金资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主协商一致的面孔于次月首日起 2-5 个作事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日 期顺延。   本基金托管费年费率为 0.15%。本基金可对 Y 类基金份额适用的托管费率进行一定的优 惠，具体详见招募说明书或干系公告。   上述“1、基金用度的种类”中第（3）－（10）项用度，根据筹商法则及相应条约划定， 按用度履行开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未澈底履行义务导致的用度开销或基金财产 的损失；   （2）基金管理东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》成效前的干系用度；   （4）其他根据干系法律法则及中国证监会的筹商划定不得列入基金用度的名堂。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   经基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行干系规范后，本基金可调治基金管理费率、 基金托管费率等干系费率。基金管理东谈主应于新的费率实施前依照《信息透露办法》的筹商规 定在指定媒介上刊登公告。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额捏有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度筹商 税收征收的划定代扣代缴。   本基金通过资产配置和基金优选，在遏抑居品风险收益特征的前提下，力求终了基金资 产耐久稳健升值。   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核准或注册的 公开召募的基金份额（包括 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）、公开募 集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”），不包括基金中基金）、香港互认基 金、国内照章刊行上市的股票和存托凭证（包括主板、中小板、创业板偏执他经中国证监会 核准上市的股票和存托凭证）、港股通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、 次级债、可调节债券（含分离往还可转债）、可交换债券、央行单据、短期融资券、超短期 融资券、中期单据、场所政府债等）、资产复旧证券、债券回购、同行存单、银行进款、现 金，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须相宜中国证监会的干系 划定。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当规范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的资产不低于本基 金资产的 80%。本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数原则上不越过 60%，其中，权益类资产的比例为 基金资产的 35%-60%，商品基金的比例不越过基金资产的 10%，权益类资产指股票、存托 凭证、股票型基金、以及最近 4 个季度末，每季度按期讲述透露的股票和存托凭证资产占基 金资产比例不低于 50%的搀杂型基金；本基金投资港股通标的股票的比例不越过本基金股票 资产的 50%。   本基金每个往还日日终捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基 金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准，不 需要再经基金份额捏有东谈主大会审议。   （1）组合限制   基金的投资组合应罢职以下限制： 基金资产的 80%。 基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数原则上不越过 60%。其中，权益类资产的比例为基金资 产的 35%-60%，商品基金的比例不越过基金资产的 10%，权益类资产指股票、存托凭证、 股票型基金、以及最近 4 个季度末，每季度按期讲述透露的股票和存托凭证资产占基金资产 比例不低于 50%的搀杂型基金。 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近按期讲述透露的范畴为准。 批准的特殊基金中基金除外。 最近按期讲述透露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；本基金投资除指数基金、ETF 和商 品基金除外的其他基金的，被投资基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金 净资产应当不低于 2 亿元。 券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 的 A+H 股合并规划且不含本基金所投资的基金份额），其市值不越过基金资产净值的 10%。 在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划且不含本基金所投资的基金份额），不越过该证 券的 10%。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 的 10%。 证券范畴的 10%。 过其种种资产复旧证券悉数范畴的 10%。 资产复旧证券期间，如果其信用等级下降、不再相宜投资模范，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出。 所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。 基金资产净值的 10%。 过该上市公司可剖判股票的 15%。 该上市公司可剖判股票的 30%。 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不相宜 该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。 往还的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范围保捏一致。    因证券商场波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外要素致使基金投资不相宜前款第 3）、 监会划定的特殊情形除外。    因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投 资比例不相宜上述划定投资比例的，除 3）、4）、9）、16）、23）、24）项除外，其余应 当在 10 个往还日内进行调治，但法律法则、中国证监会划定的特殊情形除外。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的筹商约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金托 管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起运转。   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当规范后， 则本基金投资不再受干系限制，自动适用届时有用的法律法则或监管划定，不需另行召开基 金份额捏有东谈主大会。   （2）退却行径   为悭吝基金份额捏有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏执控股股东、履行遏抑东谈主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当相宜基金的投资主见和投资策略，罢职基金份额捏有东谈主利益优先原则，遏止利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公道合理价钱推行。干系往还必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与透露。紧要关联往还应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的疏淡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联往还事项 进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述退却性划定，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的划定推行。   基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行进款本息、基金应收款项 以偏执他资产的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   《基金合同》成效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 在指定网站透露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽放日的 3 个作事 日内，通过其指定网站、基金销售机构网站或营业网点透露绽放日的种种基金份额的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的 3 个作事日内，在指定网站透露半年 度和年度临了一日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （1）变更基金合同触及法律法则划定或本合同约定应经基金份额捏有东谈主大会决议通过 的事项的，应召开基金份额捏有东谈主大会决议通过。对于法律法则划定和基金合同约定可不经 基金份额捏有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东谈主大会决议自成效后方可推行，自决议生 效后依照《信息透露办法》的筹商划定在指定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系规范后，《基金合同》应当隔断：   （1）基金份额捏有东谈主大会决定隔断的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责隔断，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、新基金托管 东谈主邻接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）干系法律法则和中国证监会划定的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》隔断事由之日起 30 个作事日内成立计帐 小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具 有从事证券、期货干系业务资格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的守护、清理、估价、 变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产计帐规范： 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分配。   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组 进行公告。   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》筹商的一切争议，如经友 好协商未能处置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会届时有用的仲裁国法进行 仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，仲裁费和讼师 费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应信守各自的职责，不息忠实、发愤、尽责地履行 基金合同划定的义务，悭吝基金份额捏有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律统辖。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公气象 和营业气象查阅。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                   §21 基金托管条约的内容撮要    称呼：招商基金管理有限公司    住所：深圳市福田区深南正途 7088 号    法定代表东谈主：王小青    设立日历：2002 年 12 月 27 日    批准设立文号：中国证监会证监基金字2002100 号文    组织体式：有限责任公司    注册老本：13.1 亿元东谈主民币    经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务    存续期间：捏续经营    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    筹商东谈主：赖想斯    称呼：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东谈主：廖林    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    筹商东谈主：郭明    成立时刻：1984 年 1 月 1 日    组织体式：股份有限公司    注册老本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元    批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门欺骗中央银行职能的决定》 （国发1983146 号）    存续期间：捏续经营    经营范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承兑、贴现、 转贴现、种种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理刊行、 代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金计帐业务（银证转账）； 保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和海外金融机构贷款业务；守护箱服务；刊行金 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理 服务；年金账户管理服务；绽放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信看望、咨 询、见证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务顾问人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外 汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借钱；外汇担保；发 行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融 养殖业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国 务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径欺骗监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有雅致流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核准或注册的 公开召募的基金份额（包括 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）、公开募 集基础设施证券投资基金，不包括基金中基金）、香港互认基金、国内照章刊行上市的股票 和存托凭证（包括主板、中小板、创业板偏执他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、 港股通标的股票、债券（含国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可调节债券（含分离 往还可转债）、可交换债券、央行单据、短期融资券、超短期融资券、中期单据、场所政府 债等）、资产复旧证券、债券回购、同行存单、银行进款、现款，以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具，但须相宜中国证监会的干系划定。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适当规范后，可 以将其纳入投资范围。 进行监督：   （1）按法律法则的划定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的资产不低于本基 金资产的 80%。本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商 品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数原则上不越过 60%，其中，权益类资产的比例为 基金资产的 35%-60%，商品基金的比例不越过基金资产的 10%，权益类资产指股票、存托 凭证、股票型基金、以及最近 4 个季度末，每季度按期讲述透露的股票和存托凭证资产占基 金资产比例不低于 50%的搀杂型基金；本基金投资港股通标的股票的比例不越过本基金股票 资产的 50%。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   本基金每个往还日日终捏有现款或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基 金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于 港股通标的股票或遴聘不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通 标的股票。   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准，不 需要再经基金份额捏有东谈主大会审议。   （2）根据法律法则的划定及《基金合同》的约定，本基金投资组合罢职以下投资限制： 基金资产的 80%。 基金和黄金 ETF）等品种的比例悉数原则上不越过 60%。其中，权益类资产的比例为基金资 产的 35%-60%，商品基金的比例不越过基金资产的 10%，权益类资产指股票、存托凭证、 股票型基金、以及最近 4 个季度末，每季度按期讲述透露的股票和存托凭证资产占基金资产 比例不低于 50%的搀杂型基金。 捏有单只基金不得越过被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近按期讲述披 露的范畴为准。 批准的特殊基金中基金除外。 最近按期讲述透露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；本基金投资除指数基金、ETF 和商 品基金除外的其他基金的，被投资基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金 净资产应当不低于 2 亿元。 券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 的 A+H 股合并规划且不含本基金所投资的基金份额），其市值不越过基金资产净值的 10%。 存托凭证，归拢家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并规划且不含本基金所投资的基 金份额），不越过该证券的 10%。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 的 10%。 证券范畴的 10%。 资产复旧证券，不得越过其种种资产复旧证券悉数范畴的 10%。 资产复旧证券期间，如果其信用等级下降、不再相宜投资模范，应在评级讲述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出。 所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。 基金资产净值的 10%。 的可剖判股票，不得越过该上市公司可剖判股票的 15%。 可剖判股票，不得越过该上市公司可剖判股票的 30%。 证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金不相宜 该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。    因证券商场波动、基金范畴变动等基金管理东谈主之外要素致使基金投资不相宜前款第 3）、 监会划定的特殊情形除外。    因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素致使基金投 资比例不相宜上述划定投资比例的，除 3）、4）、9）、16）、23）项除外，其余应当在 10 个往还日内进行调治，但法律法则、中国证监会划定的特殊情形除外。    基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的筹商约定。在上述期间内，基金的投资范围应当相宜基金合同的约定。基金托管东谈主对基金 的投资的监督与查验自基金合同成效之日起运转。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适当规范后， 则本基金投资不再受干系限制，自动适用届时有用的法律法则或监管划定，不需另行召开基 金份额捏有东谈主大会。   对于因法律法则变化导致本基金投资范围及投资限制调治的，基金管理东谈主应提前文书基 金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。基金管理东谈主领路基金托管东谈主投 资监督职责的履行受外部数据开端或系统开发等要素影响，基金管理东谈主应为托管东谈主系统调治 预留所需的合理必要时刻。 为进行监督：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   法律法则或监管部门取消或变更上述退却性划定，如适用于本基金，则本基金投资不再 受干系限制或按变更后的划定推行，但须与基金托管东谈主协商一致后方可纳入基金托管东谈主投资 监督范围。   （1）基金托管东谈主按以下面孔对基金管理东谈主参与银行间商场往还的往还敌手资信风险控 制措施进行监督。   基金管理东谈主向基金托管东谈主提供相宜法律法则及行业模范的银行间商场往还敌手的名单， 并按照审慎的风险遏抑原则在该名单中约定各往还敌手所适用的往还结算面孔。基金托管东谈主 在收到名单后 2 个作事日内回函阐明收到该名单。基金管理东谈主应按期或不按期对银行间商场 现券及回购往还敌手的名单进行更新，名单中加多或减少银行间商场往还敌手时须提前书面 文书基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个作事日内回函阐明收到后，对名单进行更新。基金管理 东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被阐明调治的名单运转成效，新名单成效前已与本次剔除的 往还敌手所进行但尚未结算的往还，仍应按照条约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间商场往还敌手进行往还，应实时 提醒基金管理东谈主取销往还，经提醒后基金管理东谈主仍推行往还并形成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担责任，发生此种情形时，基金托管东谈主有权讲述中国证监会。   （2）基金托管东谈主对于基金管理东谈主参与银行间商场往还的往还面孔的遏抑   基金管理东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购往还时，需按往还敌手名单中约定的该交 易敌手所适用的往还结算面孔进行往还。如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照事前约定 的往还面孔进行往还时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与往还敌手重新详情往还面孔， 经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担责任。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （3）基金管理东谈主有责任遏抑往还敌手的资信风险，在与中枢往还敌手除外的往还敌手 进行往还时，由于往还敌手资信风险引起的损失先由基金管理东谈主承担，后来有权要求干系责 任东谈主进行补偿。基金托管东谈主的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核往还敌手是否在名单 内列明。   如基金管理东谈主未向基金托管东谈主提供相宜条件的银行间债券商场往还的往还敌手名单，基 金托管东谈主有权分歧银行间债券商场往还的往还敌手进行监督。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等级、进款银行的支付智商等 触及到进款银行遴聘方面的风险。本基金投资银行进款出现由于进款银行信用风险而形成的 损失机，先由基金管理东谈主负责补偿，之后有权要求干系责任东谈主进行补偿。基金管理东谈主在文书 基金托管东谈主后，不错根据其时的商场情况对于中枢进款银行名单进行调治。基金托管东谈主的监 督责任仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名单内列明。如基金管理东谈主未向 基金托管东谈主提供相宜条件的进款银行名单，基金托管东谈主有权分歧基金投资银行进款的往还对 手进行监督。   （1）基金投资剖判受限证券，应征服《对于基金投资非公开刊行股票等剖判受限证券 筹商问题的文书》等筹商法律法则划定。   （2）剖判受限证券，包括由《上市公司证券刊行管理办法》范例的非公开刊行股票、 公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往还证券,不包括由于发布 紧要讯息或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往还中的质押券等剖判受 限证券。   （3）基金管理东谈主应在基金初度投资剖判受限证券前，向基金托管东谈主提供经基金管理东谈主 董事会批准的筹商基金投资剖判受限证券的投资决策历程、风险遏抑轨制。基金投资非公开 刊行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动性风险处置预案。上述而已应 包括但不限于基金投资剖判受限证券的投资额度和投资比例遏抑情况。   基金管理东谈主应至少于初度推行投资指示之前两个作事日将上述而已书面发至基金托管 东谈主，保证基金托管东谈主有实足的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述而已后两个作事日内， 以书面或其他两边招供的面孔阐明收到上述而已。   （4）基金投资剖判受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供相宜法律法则要求的 筹商书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行 价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已捏有 剖判受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。基金管理东谈主应保证上述信息的果然、 齐全，并应至少于拟推行投资指示前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金 托管东谈主有实足的时刻进行审核。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等剖判受限证券筹商问题的通 知》划定，对基金管理东谈主是否征服法律法则进行监督，并审核基金管理东谈主提供的筹商书面信 息。基金托管东谈主觉得上述而已可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资剖判受 限证券前就该风险的摈斥或遏止措施进行补充书面说明，并保留巡视基金管理东谈主风险管理部 门就基金投资剖判受限证券出具的风险评估讲述等备查而已的权利。不然，基金托管东谈主有权 断绝推行筹商指示。因断绝推行该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何责任， 并有权讲述中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处置。如果基金 托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管东谈主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东谈主应承担连带责任。   （二）基金托管东谈主应根据筹商法律法则的划定及《基金合同》的约定，对基金资产净值 规划、基金份额净值规划、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、干系 信息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作偏执他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管条约筹商划定时，应实时以书面体式文书基金管理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到通 知后应鄙人一个作事日实时查对，并以书面体式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理 东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。基金 托管东谈主有义务要求基金管理东谈主补偿因其违背《基金合同》而致使投资者遭受的损失。   对于依据往还规范尚未成交的且基金托管东谈主在往还前大意监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违背干系法律法则划定或者违背《基金合同》约定的，应当视情况暂缓或拒 绝推行，立即文书基金管理东谈主，并向中国证监会讲述。   对于必须于估值完成后方可获知的监控蓄意或依据往还规范还是成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违背法律法则或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书基金管理 东谈主，并讲述中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在划定时刻内回话基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证 监会报送基金监督讲述的，基金管理东谈主应积极配合提供干系数据而已和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违游记径，应立即讲述中国证监会，同期文书基金管 理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无梗直意义，断绝、掩盖基金托管东谈主根据本条约划定欺骗监督权，或遴选拖 延、讹诈等妙技妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议告戒仍不改正 的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账户及投资所需的其他专 用账户、复核基金管理东谈主规划的基金资产净值和基金份额净值、根据管理东谈主指示办理计帐交 收、干系信息透露和监督基金投资运作等行径。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执 行或无故延伸推行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、《基金 合同》、本托管条约偏执他筹商划定时，基金管理东谈主应实时以书面体式文书基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对阐明并以书面体式向基金管理东谈主发出回函。在限期 内，基金管理东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金 托管东谈主对基金管理东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应讲述中国证监会。 基金管理东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记径，应立即讲述中国证监会和银行业监督管理 机构，同期文书基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主应就基金管理东谈主合理的疑义进行解释。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交干系而已以供基金 管理东谈主核查托管财产的齐全性和果然性，在划定时刻内回话基金管理东谈主并改正。   基金托管东谈主无梗直意义，断绝、掩盖基金管理东谈主根据本条约划定欺骗监督权，或遴选拖 延、讹诈等妙技妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提议告戒仍不改正 的，基金管理东谈主应讲述中国证监会。   （一）基金财产守护的原则 分、分配基金的任何财产。 其他专用账户。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的齐全与疏淡。 筹商当事东谈主详情到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基 金托管东谈主应实时文书基金管理东谈主遴选措施进行催收。由此给基金形成损失的，基金管理东谈主应 负责向筹商当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主应当赐与必要的协助，但对此不承担责任。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金管理东谈主在具有托 管资格的买卖银行开设的招商基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理东谈主开立并 管理。基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额捏 有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等筹商划定后，由基金管理东谈主遴聘具有从事证券业 务资格的管帐师事务所进行验资，出具验资讲述，验资讲述需对发起资金提供方偏执捏有的 基金份额进行专门说明，出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐 师署名有用。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主 为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金管理东谈主按划定办理退 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，守护基金的银行进款。 该账户的开设和管意义基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支行径，均需通过基金托管东谈主 的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于粗鲁开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管理 东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务除外的行径。   资产托管专户的管理当相宜《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行条例》、 《东谈主民币利率管理划定》、《利率管理暂行划定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理 机构的其他划定。   （四）基金所投资的其他基金的基金账户的开立和管理   基金管理东谈主应文书基金托管东谈主拟投资基金的登记机构，基金托管东谈主根据基金管理东谈主文书 在干系登记机构开立本基金拟投资基金的基金账户。   基金账户的开立和使用，仅限于粗鲁开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管理东谈主 不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何基金账户，亦不得使用基金的任何基金账户进 行本基金业务除外的行径。   基金账户的开立和基金账户卡（如有）的守护由基金托管东谈主负责，账户资产的管理和运 用由基金管理东谈主负责。   （五）基金证券账户与证券往还资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的面孔在中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券往还资金账户，用于证券计帐。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      基金证券账户的开立和使用，限于粗鲁开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金管理 东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行径。      （六）债券托管账户的开立和管理 业拆借商场的往还资格，并代表基金进行往还；基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登 记结算有限责任公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托管账户 和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 议，蓝本由基金托管东谈主守护，基金管理东谈主保存副本。      （七）其他账户的开设和管理      在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事相宜法律法则划定和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和使用，由基金管理东谈主协助基金托管 东谈主根据筹商法律法则的划定和《基金合同》的约定，开立筹商账户。该账户按筹商国法使用 并管理。      （八）基金财产投资的筹商银行进款证实书等什物证券的守护      基金财产投资的筹商什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库。属于基金托管 东谈主履行有用遏抑下的什物证券在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基 金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构履行有用遏抑或守护的证券不承担守护责 任。      （九）与基金财产筹商的紧要合同的守护      由基金管理东谈主代表基金签署的与基金筹商的紧要合同的原件分别应由基金托管东谈主、基金 管理东谈主守护。除本条约另有划定外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金筹商的紧要合同期应 保证基金一方捏有两份以上的蓝本，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各捏有一份蓝本的原 件。基金管理东谈主在合同签署后 5 个作事日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全面孔将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门 15 年以 上，法律法则或监管部门另有划定的除外。      对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转动。      （一）基金资产净值的规划 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指规划日基金 资产净值除以规划日基金份额总和。种种基金份额的基金份额净值的规划均保留到少许点后 定。      基金管理东谈主应于每个估值日后第二个作事日对该估值日基金资产估值，但基金管理东谈主根 据法律法则或基金合同的划定暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、《证券投资 基金管帐核算业务指引》偏执他法律、法则的划定。用于基金信息透露的基金净值信息由基 金管理东谈主负责规划，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个估值日后第二个作事日规划该估 值日基金份额净值与基金资产净值并以两边招供的面孔发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净 值规划结果复核后以两边招供的面孔发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值信息赐与 公布。      根据《基金法》，基金管理东谈主规划基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金管理东谈主计 算的基金资产净值。因此，本基金的管帐责任方是基金管理东谈主，就与本基金筹商的管帐问题， 如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金净 值信息的规划结果对外赐与公布。法律法则以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新 增事项，按国度最新划定估值。      （二）基金资产估值方法      基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。      本基金的估值方法为：      （1）基金的估值      a）基金中基金投资的境内非货币商场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。      b）基金中基金投资的境内货币商场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。      a）基金中基金（ETF 连系基金除外）投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收 盘价估值。      b）基金中基金投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值 估值。      c）基金中基金投资的境内上市按期绽放式基金、禁闭式基金，按所投资基金估值日的 收盘价估值。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）      d）基金中基金投资的境内上市往还型货币商场基金，如所投资基金透露份额净值，则 按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金透露万份（百份）收益，则按所投资基 金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。      如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无往还等特殊情况，基 金管理东谈主根据以下原则进行估值：      a）以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与基金中基金估值频率一致但 未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。      b）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无往还，且最近往还日后商场环境未发生 紧要变化，按最近往还日的收盘价估值；如最近往还日后商场环境发生了紧要变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化要素调治最近交 易市价，详情公允价值。      c）如果所投资基金前一估值日至估值日历间发生疏红除权、折算或拆分，基金管理东谈主 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分红金额、折算拆分比例、捏仓份额等要素合 理详情公允价值。      （2）证券往还所上市的其他有价证券的估值 盘价）估值；估值日无往还的，且最近往还日后经济环境未发生紧要变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往还日的市价（收盘价）估值；如最近往还日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及紧要变化要素，调治最近往还市价，详情公允价钱。 值机构提供的相应品种的估值净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还日后经济环境 未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种的估值净价进行估值；如最近交 易日后经济环境发生了紧要变化的，领受估值技能详情公允价值。 或估值日第三方估值机构提供的相应品种的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往还的，且最近往还日后经济环境未发生紧要变 化，按最近往还日收盘价或估值日第三方估值机构提供的相应品种的估值全价减去收盘价或 估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往还日后经济环境发生了紧要 变化的，领受估值技能详情公允价值。 的资产复旧证券等，领受估值技能详情公允价值。在成本大意近似体现公允价值时按成本估 值。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   （3）处于未上市期间的有价证券应辩认如下情况处理： 估值方法估值；该日无往还的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 份、通过巨额往还取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购往还中的质 押券等剖判受限股票），按监管机构或行业协会筹商划定详情公允价值。   （4）宇宙银行间债券商场往还的债券、资产复旧证券等固定收益品种，领受第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （5）归拢债券同期在两个或两个以上商场往还的，按债券所处的商场分别估值。   （6）捏有的银行按期进款或文书进款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。   （7）估值规划中触及港币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权 机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市往还的股票推行。   （9）如有可信凭证标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （10）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的公道性。   （11）干系法律法则以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最 新划定估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范及干系法 律法则的划定或者未能充分悭吝基金份额捏有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商处置。   基金管理东谈主负责基金资产净值规划和基金管帐核算，并担任基金管帐主要责任方。就与 本基金筹商的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理东谈主对基金净值信息的规划结果对外赐与公布。   因基金估值症结给投资者形成损失的应先由基金管理东谈主承担，基金管理东谈主对不应由其承 担的责任，有权向罪状东谈主追偿。   当基金管理东谈主规划的基金净值信息已由基金托管东谈主复核阐明后公告的，由此形成的投资 者或基金的损失，应根据法律法则的划定对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或基 金支付的补偿金额，由基金管理东谈主与基金托管东谈主按照应理费率和托管费率的比例各自承担相 应的责任。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   由于一方当事东谈主提供的信息症结，另一方当事东谈主在遴选了必要合理的措施后仍不可发现 该症结，进而导致基金资产净值、基金份额净值规划症结形成投资者或基金的损失，以及由 此形成以后往还日基金资产净值、基金份额净值规划顺延症结而引起的投资者或基金的损失， 由提供症结信息确当事东谈主一方负责补偿。   基金管理东谈主或基金托管东谈主按“估值方法”的第（9）项进行估值时，所形成的错误不作 为基金资产估值症结处理。   由于证券往还所、基金管理公司及登记结算公司等级三方机构发送的数据症结或由于其 他不可抗力原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然还是遴选必要、适当、合理的措施进行查验， 可是未能发现该症结而形成的基金份额净值规划症结，基金管理东谈主、基金托管东谈主应免除补偿 责任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的措施摈斥或收缩由此形成的影响。   当基金管理东谈主规划的基金净值信息与基金托管东谈主的规划结果不一致时，干系各方应本着 发愤尽责的立场重新规划查对，如果临了仍无法达成一致，应以基金管理东谈主的规划结果为准 对外公布，由此形成的损失以及因该往还日基金净值信息规划顺延症结而引起的损失由基金 管理东谈主承担补偿责任，基金托管东谈主不负补偿责任。   （三）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》成效后，应按照干系各方约定的归拢记账方法 和管帐处理原则，分别独速即建立、登录和守护本基金的全套账册，对干系各方各自的账册 按期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金管理东谈主的处理方法为准。   经对账发现干系各方的账目存在不符的，基金管理东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证干系各方平行登录的账册记录澈底相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金净值信息的规划和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （四）基金按期讲述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主和基金托管东谈主每月分别疏淡编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个作事日内完成。   在《基金合同》成效后，基金招募说明书、基金居品而已概要的信息发生紧要变更的， 基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书和基金居品而已概要并登载在指定网 站上；基金招募说明书、基金居品而已概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金管理东谈主不再更新招募说明书。   基金管理东谈主在每个季度结果之日起十五个作事日内完成季度讲述编制并公告；在管帐年 度半年终了后两个月内完成中期讲述编制并公告；在管帐年度结果后三个月内完成年度讲述 编制并公告。   基金管理东谈主在 5 个作事日内完成月度讲述，在月度讲述完成当日，对讲述加盖公章后， 以加密传真面孔将筹商讲述提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个作事日内进行复核，并 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 将复核结果实时书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在 7 个作事日内完成季度讲述，在季度报 告完成当日，将筹商讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个作事日内进行复核， 并将复核结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在一个月内完成中期讲述，在中期讲述完成 当日，将筹商讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后一个月内进行复核，并将复核 结果书面文书基金管理东谈主。基金管理东谈主在一个半月内完成年度讲述，在年度讲述完成当日， 将筹商讲述提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主在收到后一个半月内复核，并将复核结果书面 文书基金管理东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现干系各方的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行调治，调治以干系各方招供的账务处理面孔为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金管理东谈主提供的讲述上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意 见书，干系各方各自留存一份。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前 就干系报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就 干系情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐讲述、季度讲述、中期讲述或年度讲述复核罢了后，需向基金 管理东谈主进行书面或电子阐明，以备有权机构对干系文献审核时辅导。   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护的基金份额捏有东谈主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》隔断日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主的称呼和捏 有的基金份额。   基金份额捏有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和守护，保存期 限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照现在干系国法分 别守护基金份额捏有东谈主名册。守护面孔不错领受电子或文档的体式。法律法则另有划定或有 权机关另有要求的除外。   基金管理东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额捏有东谈主名册：《基金合同》 成效日、《基金合同》隔断日、基金份额捏有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册。基金份额捏有东谈主名册的内容必须包括基金份额捏有东谈主的名 称和捏有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额捏有东谈主名册应于下月前十个作事日内 提交；《基金合同》成效日、《基金合同》隔断日等触及到基金迫切事项日历的基金份额捏 有东谈主名册应于发生辰后十个作事日内提交。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   基金托管东谈主以电子版体式妥善守护基金份额捏有东谈主名册，并按期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额捏有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他 用途，并应征服秘籍义务。法律法则另有划定或有权机关另有要求的除外。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额捏有东谈主名册，应按筹商 法则划定各自承担相应的责任。   干系各方当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约筹商的一切争议，除经友好协商可 以处置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会届时有用的仲裁国法进行仲裁，仲 裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对干系各方均有拘谨力，仲裁费和讼师费由败诉方 承担。   争议处理期间，干系各方当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，不息忠实、发愤、 尽责地履行《基金合同》和托管条约划定的义务，悭吝基金份额捏有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律统辖。   （一）托管条约的变更与隔断   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的划定有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管条约隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主接受基金资产；   （3）基金管理东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金管理东谈主接受基金管理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》划定的隔断事项。   （二）基金财产的计帐 组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货干系业务资格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号） 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》隔断情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东谈主捏有的基金份额比例进行分配。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐讲述辅导性公告 登载在指定报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                §22 对基金份额捏有东谈主的服务   本基金管理东谈主承诺向基金份额捏有东谈主提供下列服务。同期，基金管理东谈主有权根据投资东谈主 的需要和商场的变化，对以下服务内容进行相应调治。   客户捏有指定银行的账户，通过招商基金网上往还平台，不错终了在线开户往还。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或改造。服务用度由本基 金管理东谈主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及筹商面孔，并实时进行更新。本基金管理东谈主提供的而已邮寄服务原则上领受邮 政平信邮寄面孔，并分歧邮寄而已的投递作念出承诺和保证；也分歧因邮寄而已出现遗漏、泄 露而导致的径直或曲折毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法澈底保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司分歧电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因形成的信息不齐全、泄露等 而导致的径直或曲折毁伤承担任何补偿责任。   基金份额捏有东谈主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制央求，基 金管理东谈主通过手机短讯或 E-MAIL 面孔发送基金份额捏有东谈主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告辅导等，基金公司还将根据业务发展的履行需要，应时 调治定制信息的内容。   除了发送基金份额捏有东谈主定制的种种信息外，基金公司也会按期或不按期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额捏有东谈主发送基金分红、节日请安、居品推行等信息。如基金份 额捏有东谈主不但愿接管到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）   基金份额捏有东谈主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、而已修改、欢喜刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额捏有东谈主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东谈主工咨 询服务。基金份额捏有东谈主可通过该热线享受业务商议、信息查询、投诉建议、信息定制、资 料修改等专项服务。   招商基金宇宙统一客户服务热线: 400-887-9555（免资料费）   基金份额捏有东谈主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠谈对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于作事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非作事日提议的投诉，将在顺延的作事日当日进行处理。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                  §23 其他应透露事项 序号                   公告事项                   公告日历      类份额）基金居品而已概要更新      的招募说明书（二零二三年第三号）      类份额）基金居品而已概要更新      下基金销售业务的公告      年第 4 季度讲述      年年度讲述      年第 1 季度讲述      类份额）基金居品而已概要更新      类份额）基金居品而已概要更新      年第 2 季度讲述      理旗下基金销售业务的公告      年中期讲述      年第 3 季度讲述 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）           §24 招募说明书的存放及查阅面孔   本招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主的住所，并刊登在基金管理东谈主的网站上。   投资东谈主可在办公时刻免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的蓝本为准。 招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明书（二零二四年第一                                              号）                   §25 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东谈主、基金托管东谈主或销售代理东谈主央求查阅 以下文献：   （一）中国证监会准予招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）注册的文献；   （二）     《招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》；   （三）     《招商和悦平衡养老主见三年捏有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管条约》；   （四）基金管理东谈主业务资格批件、营业执照；   （五）基金托管东谈主业务资格批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律意见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                    招商基金管理有限公司

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